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近年来,随着利率市场化等金融改革进程加快,商业银行净息差不断收窄、传统业务收入持续萎缩,同业业务成为商业银行业务创新、规模扩张、收入增长的主要方式。为防范包括同业业务风险在内的金融风险,遏制资金“脱实向虚”,从2009年开始,监管部门就相继出台各类监管政策,规范同业业务发展。尤其是2017年以来,根据中央“维护国家金融安全”、“整治金融乱象”的要求,商业银行同业业务再次成为金融整治的重点,监管向着力度大、范围广的严管趋势发展。同业业务也是Z银行的主要业务,对Z银行资产规模和利润的贡献度已超过传统信贷业务。本研究对Z银行同业业务下一步如何发展有重要意义。具体而言,本研究在对商业银行同业业务种类、发展历程及监管部门对同业业务的监管政策分析的基础上,对Z银行同业业务发展现状及存在的主要问题进行深入研究,指出Z银行同业业务主要存在同业产品同质化严重、同业业务套利明显、同业业务风险管理能力欠缺、同业业务发展情况不符合监管规定等几个方面的问题。针对这些问题,本研究采用PEST模型分析Z银行同业业务发展的宏观环境因素和波特五力模型来分析Z银行同业发展面临的行业环境,并采用SWOT分析方法,得出Z银行同业业务调整的策略,即:1.规范同业业务发展;2.构建同业业务风险管理体系;3.在监管框架下稳步有序发展;4.探索利率市场化背景下同业业务产品的创新。最后,在符合国家宏观政策和监管要求的前提下,对Z银行同业业务从组织框架、人才引进、同业产品创新、风险防控等几个方面提出相应的对策及建议。本研究对Z银行同业业务发展现状及存在问题的分析基础上,运用PEST和波特五力模型分析方法对Z银行同业业务的环境条件进行分析和SWOT分析工具对Z银行同业业务进行策略分析,指出Z银行同业业务调整的思路与方向,并提出Z银行同业业务调整的对策建议和保障措施。本文的相关研究成果对Z银行同业业务发展具有重要的指导意义,在促进Z银行同业业务健康有序发展的同时,为其他商业银行同业业务发展提供了参考与借鉴。