微型金融的概念首次出现在70年代末，是由穆罕默德尤努斯在孟加拉国的倡议而来的，最初它只为穷人(不包括那些可以从格莱珉银行借到钱的人)服务。因此，微型金融已成为发展中国家扶贫的工具。微型金融这个概念也用于发达国家，例如像法国这样自80年代末开始就出现了社会、经济不平等和高失业率的国家。尤其是在微型金融出现在法国的时候，对于需要救济的人群来说，它已经成为社会经济包容工具和提高其就业的工具。　　 然而，许多微型金融领域的学术研究是在发展中国家进行的，而很少在发达国家进行，尤其是在微型金融的存在已经超过20年的西欧。　　 本论文的首要研究目的是确定法国微型金融的实践者及其客户，并从他们的借款人方面来审查他们的经营业绩(社会和财政方面的)，从地区角度衡量他们的影响，从而分析其社会和经济影响。　　 因此，本论文进行了如下的研究：(1)论文将覆盖研究背景及其研究意义；(2)论文将区分机构的社会经济影响和社会经济绩效这两个概念；(3)论文将从监管框架上尤其是被欧盟控制的监管框架上来定义法国微型金融机构背景并将他们与欧洲微型金融机构做一个简单的对比；(4)论文将从理论水平上来分析社会和经济对微型金融的影响；(5)论文将分析法国相关从业人员常用的社会和经济绩效以相关指标：(6)在对ADIE，France Active，FranceInitiative的案例研究中，本论文将审查其绩效并给出相应的调查结果；(7)本论文将提出一些促进法国微型金融的结论及建议。　　 为了进行这项研究，本论文对法兰西岛微型金融机构和它的客户进行了一项调查。结果发现，在获得贷款之前，他们中的大多数要么是失业人员(48％)要么是接受社会最低福利保障人员(28％)。　　 本论文阐明了微型金融机构的财务绩效和社会绩效之间的关系。通过Spearman等级相关系数结合定性和定量数据可证明，法国主要的微型金融机构中的资产收益率和服务质量有着显著的关系(相关性系数1)。　　 研究还指出地理位置选择的重要性，并且还发现各个机构的职责会根据不同区域宏观环境的变化而变化。实际上，塞纳圣德尼的贫困率(22％)高于其他地方(如法兰西岛的13％)，瓦尔德马恩贫困差距(23.5％)是最高的(如法兰西岛的平均值只有20.3％)。微型金融机构尤其是那些代表着法兰西岛工业方面的主要从业机构(如ADIE，France Active，France Initiative)都应该考虑这些相关因素。