我国金融业面临的内外部环境正在发生深刻变化,财务公司在新的形势下面临重大挑战。企业集团财务公司迫切需在信息系统支持下实现转型与创新。当前新技术的发展与运用,对财务公司信息系统建设带来了新的机遇和挑战。资金管理是影响财务公司流动性、安全性、盈利性的重要业务管理职能,财务公司资金管理业务的运行高度依赖于信息系统,资金管理信息系统的应用效果直接影响到财务公司资金管理业务的开展。S集团财务公司的资金管理信息系统建设于2002年,在近十多年的系统应用过程中存在不少问题,如系统建设初期未考虑境外资金集中管理的需求,系统不能支持资金计划和头寸的管理,与其他系统、外部监管机构系统之间数据共享不充分,没有很好的支持财务公司的资金管理工作,因此导致资金管理业务的开展缺乏必要的系统手段,影响资金的使用效率和盈利能力,同时影响资金管理人员的工作效率。因此有必要研究当前S集团财务公司资金管理信息系统的应用现状,发现问题,提出提升资金管理信息系统应用水平的改进建议,真正发挥系统支撑资金管理工作的作用,帮助资金管理业务人员能够高效的开展工作,能够实时掌握资金的动态变化情况,提升资金的流动性、安全性和盈利性。本文以财务公司资金管理信息系统的应用研究作为选题,充分挖掘现有资金管理信息系统应用过程中普遍存在的问题,具有很强的应用意义。基于以上背景,本文拟采用描述现状、分析问题及成因、提出建议的分析思路,对S集团财务公司资金管理信息系统的应用进行研究,从财务公司资金集中管理、资金结算管理、资金计划和头寸管理等管理现状出发,深入研究资金管理信息系统在上述资金管理领域的应用现状。笔者在查阅有关集团财务公司功能、财务公司资金管理及财务公司资金管理信息系统等大量文献的基础上,重点明确研究背景及研究意义,梳理相关方面的研究成果;在进行S集团财务公司资金管理信息系统应用研究中,笔者作为咨询顾问为S集团财务公司提供相关咨询服务,在S集团财务公司内部实地考察,访谈调研,深入了解其资金管理信息系统的应用现状,挖掘S集团财务公司资金管理信息系统应用过程中存在的问题及成因,并针对问题进行深入分析,提出相应建议。经过研究本文得到以下结论,发现S集团财务公司存在特殊资金池的问题,尚未进行境外资金集中,影响资金的使用效率;系统在进行资金结算时缺乏监控和自动审核功能,除了影响资金管理人员的工作效率外,由于缺乏实时监控导致资金管理人员无法及时掌握资金结算情况;缺乏资金计划和头寸管理的功能,导致资金管理人员在进行资金平衡时,缺乏信息支撑,影响资金的流动性;资金管理信息系统与其他信息系统之间数据共享不足,集团及监管机构无法通过系统直接获取资金管理信息数据,不利于对资金加强监管。通过分析发现,引起上述问题的主要原因是由于系统需求调研不充分、缺乏信息系统统一规划,缺乏信息沟通和信息共享机制以及前期系统建设的资源投入有限等。在问题及成因研究的基础上,针对上述问题提出针对性的提升建议。本文的创新点在于,一是本文以集团财务公司资金管理信息系统的应用作为研究对象,通过问题分析和提出建议,对于企业加强资金管理,通过信息化手段提升资金的流动性、安全性和盈利性方面,具有一定的借鉴作用。二是针对集团财务公司资金管理信息系统在应用过程中存在的问题,提出支付结算直通式业务处理流程,建立系统需求管理职能和流程,开展信息系统规划及可行性研究等针对性的提升建议,可落地性较强,具有一定的指导性。本文的不足在于,一是本文仅就S集团央企整合前的系统应用情况进行研究分析,目前央企的整合工作正在持续推进,未来集团资金管理将产生新的要求和变化,对财务公司的资金管理信息系统将产生影响,需要进一步跟踪变化情况以及进行影响分析。二是本文以S集团财务公司资金管理信息系统应用为基础进行研究,对其他财务公司的对比情况研究不充分可能缺乏广泛的代表性。