伴随着中国银行业长期坚持的对外开放，不断有更多的外资银行以雄厚的资本实力、多元化的科学技术、现代的金融服务、先进的风险防范体系以及强大的金融创新能力加入竞争，给中国商业银行提出了严峻的挑战。同时，国内经济增速放缓，利率市场化脚步不断加快，首批民营银行的获准试点等等，也给商业银行带来了更多压力。为了全面应对来外部和内部的竞争，中国商业银行需要强化薄弱环节，增强核心竞争力，提高自身的盈利能力。基于上述背景，本论文将中国上市商业银行的盈利能力作为研究重点。在回顾现阶段国内外关于银行盈利能力相关研究的基础上，首先考察目前中国银行业的总体情况，并对中国上市商业银行现状及其未来增强盈利能力所面临的压力进行分析。归纳整理出待确定的影响因子，再通过德尔菲专家咨询法进行选择，最终汇总得到影响商业银行盈利水平的重要因素包括：银行规模、资产质量、流动性情况、业务发展、业务创新和营运效率等内部因素以及国内宏观经济形势和相关监管政策法规两个外部因素。随后对上述影响因素展开理论分析，进而选取12家主要的上市商业银行作为代表，以2004-2012年的年度数据展开进一步的实证检验。通过F检验的方法确定了选用混合估计模型进行回归，得到的结论是：在影响中国上市商业银行的各项指标中，规模、流动性、业务发展等内部因素以及外部宏观经济因素对商业银行盈利能力存在显著的正相关；而资产质量较差、业务创新费用支出过多则会对盈利能力产生逆向影响。最后，本文在实证检验结果的基础上提出一系列针对性的对策建议：①合理调控银行规模以实现规模经济；②提升资产质量并保持充足的流动性水平；③优化传统业务并大力促进中间业务金融创新；④提高银行运营效率；⑤建立银行宏观经济周期反应机制。