金融行业的高速发展和银行经营环境发生的重大改变催生了大量具有广泛影响的操作风险。近年来,国际国内金融业发生了一系列重大损失事件,操作风险作为金融机构所面临的一种单独风险类型逐渐引起了监管者和业内的高度重视。在实践中,银行业面临着来源广泛、发生频率很高的操作风险。目前,操作风险的起因、来源和表现都十分复杂,全面深入的理解操作风险是对其进行研究的首要前提。文章全面、系统地分析了国际银行业与监管当局多年来对操作风险进行探索的成果,理清了巴塞尔委员会制定的监管框架对度量操作风险产生的关键影响,系统的阐述了关于操作风险的理论部分。作为国内银行业典型的风险类型之一,恰当的度量操作风险已成为我国银行目前最迫切需要解决的问题之一。对于操作风险的有效度量成为当前操作风险研究的重点和最具挑战性的难点。现有的操作风险度量方法可以分为自上而下和自下而上两类。两类方法各有优劣,适用范围各不相同。目前的研究主要集中在操作风险自上而下的方法上。在操作风险的度量上,文章着眼于商业银行度量模型中的三种自上而下的度量方法：基本指标法、收入模型和证券因素模型,分别运用我国16家上市商业银行中的深圳发展银行、上海浦东发展银行、民生银行、招商银行和华夏银行2001年至2010年的年度数据进行实证分析。经过实证研究发现,三种不同方法计算得到的操作风险资本有比较大的区别,但也具有一个大致的相同的印证。