1999年信托行业改革以来,集合信托业务迎来了春天。凭借稳定的收益水平和出色的风险控制能力,集合信托产品逐渐被高净值人士认可,创造了“高收益,低风险”的投资神话,年度发行规模早已突破万亿。与此同时,信托公司也逐渐认识到,客户资源几乎全部来源于银行及第三方理财机构,并未形成自身牢固的客户圈及客户管理模式。2014年99号文下发后,监管机构对银行及第三方代销集合信托产品做出诸多限制,各家信托公司均已关注并着手培养自己的营销队伍,将越来越多的精力及时间用于创建自己的财富管理中心,亦开始直面平台落后、品种单一无法满足客户需求等诸多难题。本文通过研究信托行业背景、信托直销的现状,剖析了存在的问题,整合并优化业务流程,建立服务完善的系统管理的解决方案。针对天津市某信托公司在集合资金信托业务发行及客户维护中所涉及的管理方面的问题提出建议,希望能够建立一套符合销售要求的“以集合信托客户为核心”的客户关系管理系统,简明业务流程的同时优化销售业务过程,完善并丰富电子金融服务,从而实现信托公司财富管理中心营销业务处理能力的全面提升。针对信托行业特色、金融市场环境状况以及相关用户需求,在业务功能分层思想的基础上,本系统选择B/S架构及JSP—J2EE技术,实现瘦客户端应用。而后建立VPN连接,并通过VMware软件及服务器设置VDI虚拟桌面,从而实现PC、智能手机、PAD等多种移动端的远程登录,异地办公。本文详细讨论了系统需求分析、系统设计方案、数据库设计、系统功能实现等内容,并提出了进一步的发展方向和展望。