【摘 要】
:
近年来随着金融领域反洗钱法律法规的不断完善、技术手段的不断革新和反洗钱从业人员数量的不断增加及其专业技能的不断提高,洗钱犯罪逐渐向非金融行业转移,而我国房地产行业
论文部分内容阅读
近年来随着金融领域反洗钱法律法规的不断完善、技术手段的不断革新和反洗钱从业人员数量的不断增加及其专业技能的不断提高,洗钱犯罪逐渐向非金融行业转移,而我国房地产行业日益活跃,房地产投资或交易数额巨大,为大额非法资金的进出提供了可能。近年来的案件亦表明发生在房地产行业的洗钱犯罪数量已经到了不可忽视的程度,另一方面随着我国人民币国际化进程不断推进资本管制趋向宽松,将会有更多的国际黑钱进入国内房地产行业。因此为遏制洗钱犯罪,加大对房地产行业洗钱犯罪的研究已刻不容缓。本文首先简述了选题背景及选题意义,并对相关理论和研究文献进行总结回顾。其次着重分析了房地产业常见的成立或入股房地产公司、房地产交易、房地产租赁和房地产贷款四大洗钱方式,从众多各异的洗钱方式中分析其共性,并结合FATF(2007)和Unger B. el at.(2010)中介绍的可疑特征指标,提取我国房地产业洗钱可疑交易行为特征指标。进而依此归纳出反洗钱制度、融资方、开发商、购房者、中介服务、融资、支付工具七大房地产业洗钱风险模块和22个分指标、构建房地产业洗钱风险指标体系,组建专家小组对风险发生概率和风险对目标造成的可能影响进行评估,然后以评估值为基础运用风险矩阵法和Borda序值法对各风险模块进行重要性排序,运用层次分析法构建判断矩阵计算各模块的权重,对房地产洗钱整体风险进行评估。论文实证部分以案例的方法说明评估模型的实际应用过程。最后结合我国人民币国际化下房地产将要面临的新形势对房地产业反洗钱监管提出政策建议。
其他文献
大学生就业形势一年较一年严峻,而大学生作为国家的新生代力量,其就业问题也引起了社会和高校的高度重视。随着计算机网络技术的发展,互联网求职平台作为大学生就业和企业招
长江上游特殊的地形地貌、土壤和植被条件,不合理的土地利用方式以及农药化肥的大量施用等因素造成了该区域严重的非点源污染,而植被缓冲带是控制非点源污染的关键措施。本文
检测学生掌握阶段性教学内容情况的期末考试,主要考查学生的阶段性学习水平与语文能力,不可忽视。文章从"考点依据梳理""人教版《语文》七年级上学期期末检测考点梳理"两个部
目的通过对小儿肺炎支原体感染后咳嗽发作时间规律的调查,初步探讨其证型与时间规律的关系,以期更好地指导临床对于此病的诊断、治疗。方法本研究收集2013年2月至2014年2月于
中国的现代科学教育在经历了一个多世纪的不断探索和改革之后,科学教育的目的已经逐渐由培养社会中少数科技精英转变为面向每一个人。小学科学教育在注重培养学生良好的科学素
目的:本试验采用体外培养人牙髓细胞的方法建立实验模型,研究当归多糖(Angelica Polysaccharides, APS)对体外分离培养的人牙髓细胞增殖与成骨方向分化的影响。方法:1牙髓细胞的分
元代是宋以来第一个由少数民族在全国范围内建立起的封建政权。它的统治者蒙古民族具有与农耕文化完全不同的游牧文明,游牧文明塑造了蒙古人独有的文化政治特征。这种文化政
要撤销对不合格父母的监护权,更要探索与建立常态持久的后续关怀机制,以确保孩子的权利得到最好的保障$$ 2月4日,随着法槌的重重落下,11岁的小玲(化名),这个曾遭生父性侵
风力发电具有显著的随机性和波动性,且不受调度。随着我国风电并网比例与日俱增,风电“并网难”问题日益突出。在电力系统规划与运行中如何充分考虑风电的随机性和波动性,成
目的建立固相萃取-离子色谱法对食物中毒样品中氟乙酸钠的含量检测方法。方法采用C18固相萃取小柱净化后,以AS19柱分离,KOH为淋洗液,流速为1.0mL/min,进样量25uL,电导检测。