【摘 要】
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近年来,随着国内外经济局势的急剧波动,我国金融系统受到较大影响,部分商业银行的授信企业面临着不同程度的盈利下降、债务高企及资金链断裂等问题。与之对应,我国商业银行的信贷资产不良余额及不良率持续攀升,金融系统的信贷资产质量持续下降。2016年10月,国务院发布《关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》和《关于市场化银行债权转股权的指导意见》文件。自此,债转股作为我国现阶段降低企业杠杆率的重大配套措施,因其
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近年来,随着国内外经济局势的急剧波动,我国金融系统受到较大影响,部分商业银行的授信企业面临着不同程度的盈利下降、债务高企及资金链断裂等问题。与之对应,我国商业银行的信贷资产不良余额及不良率持续攀升,金融系统的信贷资产质量持续下降。2016年10月,国务院发布《关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》和《关于市场化银行债权转股权的指导意见》文件。自此,债转股作为我国现阶段降低企业杠杆率的重大配套措施,因其对信贷资源配置和企业纾困化险的影响,受到了政府、企业及金融机构等各方的极大关注。本文以蓝天银行对破产重整企业进行债转股的业务为研究对象,从理论研究和实践经验两方面系统分析商业银行债转股的制约因素及产生问题,并提出合理化改进建议。全文共分为四章,主要内容如下:首先,本文对破产重整债转股相关的基础理论及研究现状进行梳理,进而为蓝天银行对破产重整企业债转股研究提供理论支持和研究思路。其次,在商业银行对破产重整企业债转股基本情况分析的基础上,详细描述和分析蓝天银行对破产重整企业债转股的业务背景和现状。进而,明确蓝天银行对重整企业债转股的制约因素、产生问题,并对所涉及问题的产生原因进行分析。最后,提出提升蓝天银行对重整企业债转股效率的相关合理化建议。通过上述研究,本文发现,在蓝天银行对重整企业债转股的过程中,外部普遍存在持股模式、表决机制、完成时效及退出时限等方面的限制性因素。同时,银行内部存在被动参与重整程序、抵债股权缺乏合理评估、决策体系未有效构建及重整计划执行障碍等具体问题。为有效应对上述问题,建议蓝天银行通过寻求各方支持、发挥主导作用、关注重点问题、合理制定方案等具体措施提升参与对重整企业债转股业务的效率。整体来看,本文以商业银行视角对企业破产重整债转股进行相关研究,提出提升商业银行对重整企业债转股业务效率的相关建议,在一定程度上对我国商业银行有效提升信贷资产质量具有借鉴意义。
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