随着我国经济快速发展、居民收入水平不断提高，如何“投资”和“理财”以保证自己的资产稳健增值已经成为百姓热议的话题。在此情况下银行的“理财产品”顺势而出，西方国家银行理财产品的出现已快有半个世纪，而中国银行业从事个人理财业务仅仅是从2004年开始，虽然在我国出现的时间短短不到10年，但从经历了最初几年摸索和发展过程后，近几年理财产品种类越来越繁多，百姓的需求越来越强烈，金融产品也呈现井喷的态势。　　目前理财已经成为银行争取客户和存款的有力手段，各个银行纷纷推出种类繁多的金融产品，客户的选择空间越来越大，银行间的竞争也越来越激烈。在迅速发展的同时也突显出很多问题：银行间产品差异化小，同质化严重，如何能争取到更多的客户，在众多银行中脱颖而出，是摆在我国银行业面前的一大研究课题。　　本文是从国内理财产品的领军银行-光大银行的角度出发，以现实工作为背景，深入地研究和分析了光大银行理财营销战略的现状及面临的问题和解决办法。本文以光大银行理财现状作为研究背景和研究意义，介绍了个人理财业务的内涵和外延、国内外的研究现状；介绍了光大银行的发展历史和理财产品的发展历程、分类、构成要素；着重分析光大银行现有理财业务中的管理体系和服务体系；运用SWOT分析法对光大银行理财产品目前面临的市场环境的优势、劣势、机会和挑战进行全方面深入分析；同时又运用波特五力分析对光大理财的供应商、购买者、新进入者、替代品的其他企业进行深入研究与讨论。经过系统专业的分析之后发现光大现有理财业务中存在的几点重要的问题：办理流程不规范、产品定位不准确、没有健全的客户信息系统、服务没有细分层、客户粘合度不高。通过之前的分析也找出问题所在：银行过于追求短期利益、具体落实时分工不明确、没有体现差异化服务、专业人才匮乏等几方面。最后作者对光大银行现有理财业务从产品、服务、人才培养、风险控制、品牌营销五几方面进行了优化。其中产品方面包括创新、组合销售、体现差异化；服务方面包括目标客户细分、服务渠道创新两方面。希望能对光大银行大庆分行的理财业务做出有益的建议，为提高大庆分行的理财业绩做出贡献。