我国沿海地区是风暴潮灾害多发地区，而一次风暴潮灾害造成经济损失达数亿元，给沿海的居民和企业损失严重。保险的作用是分散风险，使得损失的财物得到补偿，所以风暴潮灾害保险的开设是非常必要的。然而如果没有再保险对于保单的承保，风险是不能有效的分散，所以合理的对风暴潮灾害再保险的定价是风暴潮灾害再保险有效分散风险的前提，使得论文对风暴潮灾害再保险定价研究有重要的理论意义和应用价值。论文运用随机过程法、效用函数法、模糊综合评价法、层次分析和灰色关联相结合权重确定方法对风暴潮灾害再保险定价进行探讨。文章首先通过对再保险的概念界定、分类和作用进行阐述，分析风暴潮灾害的特点和风暴潮灾害再保险的定价理论和相关方法与模型。其次，分别对我国风暴潮灾害再保险的原保险人、再保险人和政府三个主体的约束进行分析；并对比例再保险和非比例再保险对风暴潮灾害再保险定价的影响因素进行分析。再次，通过对风暴潮灾害再保险定价的优缺点分析和主要定价技术的适用性，得出不同前提下的每种再保险定价方法更加适合风暴潮灾害再保险。针对此适用性前提，分别运用基于损失分布的定价技术和基于区域化巨灾模型的对风暴潮灾害再保险定价。基于损失分布的定价技术，根据比例再保险和非比例再保险保险人和再保险人的风险特点，在一定的假设条件下，运用随机过程方法在原保险人的约束下确定比例再保险的最优自留比例系数，据此得出纯再保费；运用效用函数法对在再保险人的约束下确定非比例再保险最优自留额，据此确定纯再保费。基于区域化巨灾模型对风暴潮灾害再保险进行定价，通过对区域化巨灾模型构建的背景分析，提出基于风暴潮灾害脆弱性区划分级构建区域化巨灾模型。并运用模糊综合评价法对沿海城市风暴潮灾害脆弱性进行评价，并结合聚类分析的结果进行脆弱性区划分级。结合层次分析法和灰色关联方法确定脆弱性指标综合权重。并阐述怎样应用区域化的巨灾模型进行风暴潮灾害再保险定价。最后得出文章的结论。论文主要在以下几个方面进行了创新性探讨：1.在风暴潮灾害再保险传统的定价方法中，基于损失分布对原保险公司的破产概率确定比例再保险的最优比例系数；对非比例再保险的运用二次效用函数在再保险公司效用最大化条件下对符合对数正态分布的损失分布对原保险公司的最优自留额的确定。2.引入风暴潮灾害脆弱性分级区划作为对巨灾模型易损性模块各区域风险的区划分级，从而构建区域化巨灾模型进行再保险的定价，对巨灾模型的建模提出新的思路。3.构建的评价风暴潮灾害脆弱性的指标体系，既包括自然方面的脆弱性指标，又包括人文社会方面的脆弱性指标，使得指标体系较为全面，更好的反应风暴潮灾害脆弱性，这是对风暴潮灾害脆弱性指标体系的创新。运用模糊综合评价法结合聚类分析的结果对沿海城市脆弱性的分级区划，在权重的确定方面，运用主客观权重相结合的方法对指标赋权，保证区划的结果科学性和有效性。