截至2017年我国基金行业已经发展了整整三十年了，国内的基金资产也从零发展到11.5万亿的规模。一只基金动辄数亿的资金，却由一名或者几名基金经理掌控着投资方向，由此可见基金经理在基金行业中的重要性。如何挑选基金某种方式也是在挑选基金经理，而拥有什么样的个人特征的基金经理管理的基金更容易绩效好就成了普通投资者眼里的难题。同时，目前的公募基金市场中，基金经理严重不足，平均每位基金经理同时管理4只基金，对基金经理的研究也能给基金公司选取人才提供参考。因此，对基金经理个人特征与基金绩效之间关系的研究就很有必要了。
　　本文主要通过对基金经理人口背景、教育背景、从业经历中具有代表性的13个个人特征与基金业绩之间的关系进行研究，从Wind和各大基金网站上收集162只股票型基金的相关数据处理后，使用多元线性回归的计量模型进行实证研究并对结果稳健性进行检验。基金绩效的替代变量采用几何年均收益率(RG)代表一般收益指标，静态模型中的Jensen指数与信息比率（IR）代表考虑不同风险后的风险收益指标，以及动态模型中的T-M模型代表基金经理的择时与选股能力。控制变量包括基金份额变化率、基金成立时间、基金规模、基金公司基金数量、公司拥有基金经理数量等6个指标;实证结果得出的结论显示，拥有CPA职业证书或者CFA职业证书的基金经理，其基金绩效比未持有这两本职业证书的基金经理差;基金经理同时管理的基金数量越多，或者曾经任职过基金数量越多，基金的绩效就越差;另外，研究显示，基金经理的个人特征与基金经理的择时能力几乎无相关性。控制变量中，比较值得关注的是基金份额变化率与几乎所有的基金绩效指标都显著正相关，即若基金份额增多，基金绩效表现越好;基金成立时间越早，基金的绩效表现越好。