2013年6月爆发的银行业“钱荒”事件充分暴露了银行同业业务存在的风险隐患,提醒监管当局必须正视同业业务扩张的风险。一旦单个或者部分银行由经营风险演变成危机,若处理不当,可能引发整个银行系统的危机,甚至酿成金融危机,影响国家或地区经济的发展。因此,需要对银行危机引发的风险传染进行研究。从国内外的文献来看,运用复杂网络结构对银行间风险传染进行研究已经变成了一种趋势,但是学者们对银行间信用风险的传染进行研究时,往往对银行网络的具体连接方式采用先验的假定,很少考虑危机银行对拆出资产的收回能对其交易对手的流动性资产产生的传导冲击。目前,还没有学者在一般化的网络结构中,综合考虑危机银行拆出资产收回和拆入负债违约对银行系统风险传染的影响。因此,本文在网络连接方式相对自由的复杂网络中,分析了资产负债表中拆出资产收回引发的流动性传导冲击和拆入负债违约引发的偿付性传导冲击两种传染方式,考察研究了在单一性冲击和系统性冲击两种突发冲击发生情况下,银行系统的网络结构和银行主体行为的变动对风险传染的影响。基于以上研究内容的论述,本文分为以下五个部分。第一部分是绪论,主要针对研究背景、研究意义、国内外理论研究情况、研究方法、研究框架以及创新点和不足之处做了初步的介绍。第二部分是银行风险传染相关理论的简单介绍。这一部分主要进行了银行风险传染的界定、银行间同业市场的风险传导渠道分析。第三部分是银行间风险传染的过程分析。这一部分在对银行间风险传染网络结构的简略说明,以及对银行资产负债表进行了简化分析,并对银行所处的状态进行分类后,对银行间的风险传染过程进行了分析,然后对风险传染的过程进行了简要的模拟。第四部分运用Matlab软件,对银行系统遭受市场突发冲击后的风险传染情况,进行了模拟研究,具体分析了单一性冲击和系统性冲击对银行系统的影响。第五部分是结论和建议,对文中研究的风险传染得到的各种结论进行总结,并提出了相关的银行业监管建议。本文的研究得到的结论如下：1.在银行间市场中,银行数目的增加有利于弱化银行系统的风险传染效应。2.在银行间市场中,增强系统中所有银行的合作会降低偿付性风险传染效应,但是需要关注系统性风险发生时大银行的所处状态。3.在单一性冲击下,增强银行系统银行间的合作程度降低流动性风险。4.银行可以通过对自身资产结构的调控,降低风险传染对银行系统带来的冲击。5.在银行系统出现偿付性危机的情况下,偿付性危机的风险传染会导致流动性危机的传染。根据文章的研究,得到了以下建议：1.继续推动银行间市场的发展,规范市场准入,允许银行间市场成员规模的合理扩张。2.银行间市场成员之间的交易应适度,不能盲目发展。银行网络中各个银行之间的度服从的幂律分布的幂律指数在2.05～2.5之间相对适宜。3.结合本文研究背景我国银行同业市场的发展现状的阐述,需要对负债头寸过大的商业银行重点关注。4.对不同规模银行的集中度应该分类管理。建议分为两个面：(1)重点关注全国性股份制银行在银行间市场上其交易对手为其他金融机构和较小银行时对上述机构拆出总额占其资产净额的比例、拆入总额占其流动性资产的比例这两个指标。(2)为小银行设定同业拆借所占比例的最高限额,同时重点关注小银行信用拆出资产占资产净额比例和小银行信用拆入资产占流动性资产比例这两个监管指标。