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近年来,随着新经济的兴起、经济金融的日益全球化,特别是金融竞争的日趋激烈和各国金融管制的不断放松,国际上涌现出许多从事多元化金融业务的金融控股公司。为了有效防范金融控股公司所带来的各种风险,各国金融监管当局都积极地调整了自己的监管体制,加强和完善了对金融控股公司的监管。由于全球混业经营的影响和“入世”的压力,金融控股公司也是我国金融业的发展取向。为了保证金融控股公司的健康稳定发展,我国应在借鉴巴塞尔银行监管委员会等联合发布的《多元化金融集团监管的最终文件》和美英等发达国家金融控股公司监管经验的基础上,结合自己的国情和国力,构筑一个有效的金融控股公司监管体系。 全文分为四个部分,其中前两个部分是论文的基础,后两个部分是论文的重点。 第一部分是金融控股公司概述。主要阐述了金融控股公司的含义和产生原因;通过比较不同的金融经营模式,得出其制度优势;同时对发达国家金融控股公司的发展情况作简单回顾。 第二部分是金融控股公司监管的经济学分析。在简要介绍金融监管一般理论依据的基础上,详细分析了金融控股公司可能带来的各种风险,并指出由于这些风险的存在,各国都加强了对它的监管。 第三部分是金融控股公司监管的国际比较。文中先比较分析了美、英、日、韩等发达国家的金融控股公司监管体制,并在此基础上,得出几点启示:然后从监管模式、监管内容、内部控制管理、监管机构之间的协调与合作、对监管者的再监管等方面,总结了国际金融控股公司监管的一般框架。 第四部分是中国金融控股公司监管探讨。首先,简要介绍中国金融控股公司的发展情况,指出金融控股公司既是中国金融业竞争和发展的必然结果,也是今后中国金融业的发展取向:其次,通过比较中外金融 金融控股公司监管:国际比较与中国对策研究控股公司的差别,分析出中国金融控股公司的特色,并强调其监管体制应在借鉴外国经验的基础上,结合中国国情建立起来;最后,综合全文的分析,构筑一个适合中国国情的“三位一体”的金融控股公司监管体系。