在实际金融市场中存在着多种多样的利率。在假定不同时间的利率期限结构是相同的条件下,我们首先讨论了利率期限结构的性质并对其作出一些合理的假设,在此基础上建立了一个线性规划模型,这个模型的最优解刻画了在一个固定的利率期限结构下,合理安排保费资金的投资期限所能够达到的最大保险支付水平,从而给出了在多种利率条件下寿险产品保险费率计算的依据。根据利率期限结构的性质,我们对线性规划模型进行了简化,给出了最优解的性质。这些性质说明在满足保险支出的条件下,最优解所对应的保险收入资金的投资期限结构总是优先考虑期限较长(也就是利率较大)的投资。对于典型的寿险产品模型,我们描述了最优解的基本结构,给出了计算保险费率的二分搜索方法,同时针对两个具体实例列出了计算结果。结果表明,在保险费率的计算中,起主要作用的是最大期限的利率,其次是与保险金支付有关的不同期限利率之间的一个综合水平。