近年来,随着中国市场与国际市场的全面接轨,国内保险市场进一步开放。保险主体的迅速增长使得国内保险业面临着前所未有的竞争压力。保险作为一种特殊的服务性行业,要想在残酷的竞争中立于不败之地,必须加强与客户的关系,对服务手段、服务技能、数据依托的需求也更加迫切。因此,客户关系管理系统(CRMS)的应用,将对保险业务的发展、管理水平的提高起到至关重要的作用。并可将管理优势直接转化为生产力,明显提高该公司的市场竞争力。为了实现以客户为中心的核心目标,人保财险与北京尚洋公司达成意向,合作开发保险专用的CRMS项目,该项目选择了人保财险内蒙古分公司作为试点单位,于2006年11月正式启动,现已建成了以客户为中心、基于数据仓库的数据统一、信息共享、流程优化、功能完善的客户关系管理系统,全面提高了人保财险的信息化水平和行业竞争力。该系统的设计思想采用目前流行的Client-Server体系架构,以JAVA语言实现前端的WEB应用,重点解决对历史数据的清理整合及不同权限的访问者的管理方法。并对不同服务器上的不同数据库的数据提取整合及数据库操作策略的效率优化问题做了有益的探索。本文简要介绍了当前国内外保险行业客户关系管理系统的应用情况,并在此基础上详细论述了人保财险客户关系管理系统(CRMS)的设计思想及技术实现方案,就其中主要问题的解决,重点技术的应用做了强调说明。对整个系统开发运用的投入产出做出了全方位的评估。