资本市场的资金短缺和货币市场的资金过剩困扰着中国金融市场,建立有效的市场连通模式有利于促进货币市场与资本市场的协调健康发展。市场连通模式主要由组织机构连通、资金渠道连通、金融工具连通和监管连通四个部分构成。1.通过组建金融控股公司、证券金融公司、由银行发起设立基金管理公司和组建全国统一的债券市场四个方面来实现组织机构的连通,创立新的机构赋予其连通的意愿和能力;2.向证券公司开放银行间拆借市场、股票抵押贷款市场、国债回购市场、金融债券市场等以打通货币市场资金流向资本市场的通道。允许银行在资本市场发行股票、发行长期金融债券等使资金得以从资本市场回流到货币市场。通过构建资金的双向渠道使资金在货币市场与资本市场之间的流动成为可能;3.通过对货币市场和资本市场的金融工具进行联结和整合,推出新的金融工具,为资金的合理流动提供新的载体。银证通、证券公司集合理财、信贷资产证券化等创新金融工具担负起连通市场的职能;4.监管连通则是金融市场各子市场的监管机构在监管职能、组织机构上进行的重新的整合或合并。通过组建统一监管信息平台和建立监管联席会议模式以达到提高监管能力、控制连通风险的目的。