在金融衍生产品市场日新月异地发展以及利率市场化地不断推进的境遇下,我国的商业银行对利率类衍生金融工具的运用来实现风险管理,这样的需求是客观存在并不断增加。衍生品能够使得银行保持其理想的利率风险水平,但需要注意的是该种工具收益具备一定程度的风险性,若使用不恰当可能将带来巨大的损失。基于利率衍生金融工具在风险管理方面的优势和可能存在的问题,本文开展我国商业银行利率衍生工具对利率风险的影响研究,以此来规范使用利率衍生工具管理风险。这也有助于在理论上深入理解该利率风险管理影响的机理,实践上则有利于银行更好地运用利率类衍生工具,有效地规避潜在的利率风险。本文在前人研究的基础上,先进行对银行利率衍生工具交易管理风险的机理梳理再对我国银行利率工具交易和利率风险的现状分析,运用相关研究数据进行对我国商业银行利率衍生工具交易对利率风险影响的实证研究。实证得出该系数为-0.0036,结果体现了我国银行使用利率衍生工具会较为显著地降低利率风险水平,即是全部利率衍生工具对利率风险起到负向影响。分期限来看,利率衍生品对各期限风险敞口的影响存在一定的异质性。展开细分工具类型研究,反映出利率互换合约的利率风险影响与全部利率衍生工具的各期限的利率风险影响结果相一致。结合本文的研究,给出规范其使用利率衍生工具管理风险的相关建议,包括强化利率互换、期货的管理风险作用;构建更系统合理的银行风险管理框架;充分发挥利率衍生工具的效用。