随着国内经济社会的发展，我国居民的个人金融投资意识已有很大的提高，对个人金融服务需要日益增强，并朝着多样化的方向发展。因此，拓展个人金融服务领域有着非常大的空间，个人金融服务业务发展的好坏也决定着金融机构未来的竞争地位。因此，开展个人金融服务的营销研究，具有非常现实和重要的意义，它是目前各商业金融机构普遍关注的重要议题，也是在国内营销理论和实务中的一个新课题和实践，相信，随着中国个人金融服务市场的日益扩大，个人金融服务的营销必将受到越来越多的关注和重视。 　　个人金融服务的英文缩写是PFS。它是指金融机构以及部分非金融机构在经营中按客户划分市场，对居民个人或家庭提供的金融产品和理财服务的总称。主要是通过对个人金融资产的重组与再利用而使其保值、增值的新型业务。广义的个人金融服务包含个人金融产品和个人理财服务。 　　国外的发达国家证券公司(投资银行)提供的个人金融服务环境与国内证券公司存在巨大的差别，国内证券公司提供的个人金融服务主要有经纪业务、投资咨询业务、个人资产管理业务等，其中以经纪业务为主。 　　从营销4Ps的角度出发，考虑证券公司的人人金融服务营销，即考虑个人金融产品和服务、价格、渠道、促销。 　　证券公司的实际情况千差万别，但发展客户经理模式是适应个人金融服务营销的较好销售组织模式，在目前实践中存在的几种发展模式中，证券公司可以有条件地选择，也根据自身特点，发展新的业务模式。