偿付能力额度是保险公司资产价值与负债价值之间的差额。保险公司偿付能力是否充足是保险业保持健康发展的基础，是保险监管的核心。在欧盟新推出的Soteenqy I I体系中，对保险公司偿付能力额度设置做出重大改变，提出将资本要求与风险紧紧相连，细分险种、风险分类、充分考虑风险间的相关性以及风险分散程度，使保险公司的偿付能力状况的评价能够真正与自身所承担的风险紧密联系。 　　本文首先介绍了非寿险公司偿付能力资本的设置原理及偿付能力的一些相关概念，然后分别对欧盟Solvency体系，美国R B C法则以及中国偿付能力资本的设置做了分析和研究。最后，通过借鉴欧盟Solvency I I的偿付能力计算的新标准，本文尝试使用其方法思路以非寿险公司的市场风险为例，考虑其子风险间的相关性，对非寿险公司市场风险的偿付能力额度进行计算分析，随后利用我国保险公司近五年的数据对市场风险进行分析和研究，并给出优化偿付能力监管的建议。