随着经济全球化和区域经济一体化进程不断推进,跨区域甚至跨国性质的大型集团公司不断出现,由于我国企业集团普遍釆取多级法人组织架构,集团内资金处于分散状态,集团获取的现金流信息反馈滞后,既不利于降低资金管理的风险,也不利于提高集团资金的使用效率。在这样的背景下,国内很多大型集团企业开始注意到上世纪末在国外兴起的“资金池”模式,它是一种大型企业集团与商业银行合作的金融创新产品,可不受地域的限制,能够最大限度实现资金集中,同时集团企业也可以依靠它达到资金集中调配、降低资本成本、监控资金使用且发挥集团整体优势的目的。由于“资金池”模式运行灵活多变,需要依赖于具体公司进行研究,故选取Y集团公司为案例对象,对它现有的资金管理方式进行分析,就分析结果总结出Y集团公司目前资金管理方面的问题及原因。在此基础上,拟引入资金池管理模式,对Y集团公司引入资金池管理模式的必要性,可行性,目标及原则进行一一阐述。针对Y集团公司现有的资金管理基础,行业特性,地域特性来设计资金池管理模式关键业务方案,并提出Y集团公司拟实施资金池管理模式的对策以及保障措施。这对Y集团公司提高内部资金使用效率以及加强资金风险把控能力,均有着十分重要的实践意义。