中央银行为达到控制货币总量的目的,方法之一是通过法定存款准备金率的变动进而调整商业银行的货币信用创造能力。2011年至2016年期间,法定存款准备金率的调整具有幅度小和频率高这两个重要特点,而如此操作法定存款准备金政策是否合适,法定存款准备金率调整的最终实际效果如何,调整法定存款准备金率是如何通过直接或间接传导机制对国内银行资产结构产生影响等;我国的法定存款准备金制度,法定存款准备金率变动对国内银行资产结构的传导机制和政策涵义需要较全面、深入的剖析研究。首先阐述中国存款准备金制度内容以及近期的变动特点,对存款准备金率制度内容以及变动对于国内银行内部资产结构的影响理论进行较详尽的梳理。同时分析法定存款准备金率变动对我国商业银行资产结构相关指标的传导机制,提出研究中的个别假设。利用2011年1月-2017年2月的相关月度数据,从宏观及微观两个角度分别选取不同国内商业银行经营指标,结合法定存款准备金率变动对商业银行资产结构指标的传导理论,对比当前主要研究模型的基础上采用多元线性回归模型。利用JOHANSEN协整检验评估存款准备金率变动对商业银行资产结构的长期关系;分别采用脉冲响应函数和方差分解方法分析存款准备金率变动对所选取商业银行资产结构指标的长期及短期传导指数,最后从多元线性回归模型得出具体的长期及短期影响弹性。相关实证结果得出:5%的显著水平下,我国存款准备金率与中资国有大型银行的资产结构指标信贷资产与非信贷资产比以及存贷比存在着一个长期均衡的协整关系。我国法定存款准备金率变动对中资国有大型银行信贷资产与非信贷资产比以及存贷比的传递效应分别为0.1197和0.6295,而对于B银行的信贷资产与非信贷资产比以及存贷比的传递效应分别为0.1963和0.8759。进一步利用脉冲响应及方差分解可得出长短期内存款准备金率对于资产结构指标的影响,特别是证实存款准备金率短期内对于商业银行的影响较小,是一种不完全传递。通过广义线性回归模型对宏微观的信贷资产指标与其他影响因素进行回归也得出了存款准备金率对于商业银行资产结构相关指标是一种不完全的传导关系。最后结合当前的国内外实际情况,依据相关理论与本文实证结果,给出国内商业银行在长期及短期应对法定存款准备金率变动、整体宏观经济趋势、商业银行改革和经营上的针对性政策建议。