中国的三大金融中心——香港、北京和上海，严格而论，香港是目前唯一的国际金融中心，北京是国内的商务和金融中心，而上海的地位相对尴尬。
　　在上海，与金融相关的专业服务业，如法律会计咨询业、信息服务业，相对落后。
　　上海的信息腹地不足。其全球化更依赖于全球经济（资本，人才，信息，商品，服务）对城市内部的渗透，而对其他城市的影响却不明显。这个差距导致上海的全球影响力不足，也制约了其在全球金融体系中的地位。
　　可以说，上海正处在从传统的中心城市向现代“全球城市”转型的关键阶段。
　　自贸区的改革和创新将提升上海的全球化水平和开放程度，加快“四个中心”建设，使上海逐渐融入主流的现代经济金融中心体系中，成为真正的国际金融中心，为上海成为一流的全球城市铺路，从而更好地发挥门户作用，推动中国经济向更高层次升级。
　　如何实现？
　　第一，上海可以尝试以自贸区为平台，放松对国外投资者的限制，另外开设国际板吸引海外优质公司前来上市，以提高资本枢纽的地位。
　　第二，积极在上海都市圈内培育新的金融集群，推动长三角地区金融一体化进程。上海的郊区，周边的城市如苏州、嘉兴等都具备较好的经济基础，但金融业相对滞后。上海市中心可以更多地集聚高端金融机构和专业服务业企业，而把金融业中低端的产业布局放在都市圈的其他城市，从而更好地建立上海和周边其他城市的联系。
　　第三，从全国范围看，整合京沪港金融关系，共同打造亚太地区的国际金融中心。全球金融危机之后，原有城市之间竞争力的均衡被打破，竞争进入强强联合阶段。
　　而北京、上海和香港，在中国的金融体系中承担着不同角色，也可互补。
　　北京是金融管理中心，也是政治中心，最接近信息源，加强京沪合作，可以使上海的金融机构以最小成本获得准确信息，与北京分享信息腹地。
　　第四，上海要充分利用中国经济崛起的机会，借助全球华人的文化和血缘联系，建立一个以上海为中心的金融信息网络，扩大全球影响力。
　　上海的金融机构需要一个发达的金融信息媒介，这个媒介由金融人才和金融信息丰富的环境构成。其产生需要具备全球联系的信息网络，并被熟悉中国金融文化的专业人才转换解释，使之被上海的金融机构吸收利用。
　　目前美国、加拿大、澳大利亚和东南亚等国家和地区都形成了大规模的华人聚集区，并在当地发挥了重要作用，上海应以这些华商为纽带，逐步形成网络，推动上海与全球城市的金融交流。