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据载，中国金融资产在10万美元以上的家庭大约有300万户，持有流动性资产（现金、有价证券、非自住住宅等）超过100万美元以上的人群约为30万人，预计到2009年中国富裕家庭的流动资产总额将从2004年的8250亿美元增至1．606万亿美元，增幅将近一倍。这部分中产阶层的出现是我国经济金融发展格局的一个深刻变化，理财业务正是适应这一格局发展变化的新型金融服务方式。