【摘 要】
：
为切实加强基础管理,掌握员工思想行为动态,及时解决苗头性、倾向性的问题,有效防范和化解操作风险,A银行实施了员工征信专项排查,通过对发现的疑似数据作延伸检查,确定存在违规、有违规倾向、行为健康的三种类型员工.2019年该银行员工行为排查数据显示:“健康”员工占员工总数的89.08％、“亚健康”员工占员工总数的8.3％、“疾病”员工占员工总数的2.62％.针对不同类型员工,该银行分别采取对应措施,对“健康”员工持续培训教育、营造合规氛围;对“亚健康”员工及时纠偏,强化合规意识;对“疾病”员工按规处罚,以儆效
【机 构】
：
江苏启东农商银行党委;江苏启东农商银行合规管理部
论文部分内容阅读
为切实加强基础管理,掌握员工思想行为动态,及时解决苗头性、倾向性的问题,有效防范和化解操作风险,A银行实施了员工征信专项排查,通过对发现的疑似数据作延伸检查,确定存在违规、有违规倾向、行为健康的三种类型员工.2019年该银行员工行为排查数据显示:“健康”员工占员工总数的89.08％、“亚健康”员工占员工总数的8.3％、“疾病”员工占员工总数的2.62％.针对不同类型员工,该银行分别采取对应措施,对“健康”员工持续培训教育、营造合规氛围;对“亚健康”员工及时纠偏,强化合规意识;对“疾病”员工按规处罚,以儆效尤.
其他文献
灵宝市地处河南省最西端,区位优势明显,交通优势突出,黄金、苹果、香菇等资源得天独厚,为灵宝市吸引了大约20万“新市民”.这些“新市民”既促进了当地经济社会繁荣,也为地方金融机构营销开辟了“新蓝海”.rn但在实际生活中,大部分外来人口由于户籍不在本地,存在流动性大或经营不稳定等问题,导致许多金融机构只在存款、金融结算产品等方面向外来人口提供服务,而外来人口的贷款融资需求往往得不到满足.
苏州是江苏省第一大移民城市,也是全国第二大移民城市.据第七次全国人口普查数据显示,截至2020年末,苏州市常住人口达到1274.83万,其中有60％以上是外来人口,70％在苏外来人口从事制造业,来苏的35岁以下年轻人占比超过55％.开放的城市态度,优越的城市环境,丰厚的历史文化以及遍布全城的丰富产业链,吸引着全国各地人才汇聚苏州.
金秋的黄土高原,天高气爽.甘肃兰州农商银行七里河支行,明亮的阳光透过窗户撒在墙上.阳光下,墙上巨幅的七里河支行网格化营销作战图引入注目:rn密集的等高线诉说着七里河山区陡峭的地形地貌,星星点点的山乡村镇一览无余,遍布辖区的农商银行网点清晰可见,其中一些村镇插上了一面面醒目的小红旗……
第七次全国人口普查结果显示,截至2020年11月1日零时,北京市常住人口中外省市来京人口841.8万人,占常住人口的38.5％.助力外来人口实现安居乐业,事关基本民生、经济发展和社会稳定大局,是实现人民对美好生活的向往和共同富裕的应有之义.为此,北京农商银行积极响应国家号召,创新金融支持手段,以创业带动就业的思路,通过“首都职工创业小额贷款”加大对外地来京人员创新创业的信贷支持力度,助力“新市民”融入“第二故乡”,为首都经济社会和谐发展作出积极贡献.
在金融系统大力倡导清廉金融文化是巩固和发展反腐败斗争压倒性胜利的必然要求,也是修复金融领域政治生态、在源头上防治金融腐败的治本之策.近年来,吉林银保监局党委、纪委切实提升政治站位,从加强党对金融工作的领导和深化金融领域反腐败工作的高度,探索实践、统筹谋划、协调联动,在局系统和辖内银行业保险业大力推进清廉金融文化建设,为辖内监管事业与银行业保险业改革发展汇聚强大精神力量、提供丰厚文化滋养.
2019年,银保监会与知识产权局、版权局联合印发《关于进一步加强知识产权质押融资工作的通知》,要求“研究扩大知识产权质押物范围,积极探索地理标志作为知识产权质押物的可行性,进一步拓宽企业融资渠道”.随着我国知识产权保护制度的完善,地理标志等新兴知识产权也在逐步发展,但我国法律法规仍未对地理标志在质押融资等方面的运用作出专门规定,使得地理标志质押融资业务发展仍存在一些制约因素.
“做不到第一,第二名就是失败.”在布置第二季营销工作时,马鞍山农商银行党委书记、董事长金辉说出了这样的“狠话”.rn三个月后,马鞍山农商银行各项经营指标创造了历史同期最高、最好纪录.在安徽省联社组织的第二季营销活动中取得了第一区间第一名的成绩,并且获得了满分.“最终我们做到了第一,事实告诉我们,努力去做,没有什么达不到的目标.”
近年来,以保险损失为争议点的纠纷案例时有发生.为落实财产保险的“损失补偿原则”,即保险人按照被保险人所遭受的实际损失进行赔偿,被保险人不能通过赔偿而额外获利.《中华人民共和国保险法》在第五十九条(下文简称“五十九条”)规定:保险事故发生后,保险人已支付了全部保险金额,并且保险金额等于保险价值的,受损保险标的的全部权利归于保险人;保险金额低于保险价值的,保险人按照保险金额与保险价值的比例取得受损保险标的的部分权利.该条立法的初衷是为了落实财产保险的“损失补偿原则”,即保险人按照被保险人所遭受的实际损失进行赔
近年来,金融环境复杂多变,银行保险机构员工涉案高发多发,内外部风险防控形势日趋严峻.黑龙江银保监局始终将案件风险防控工作摆在重要位置,站在全面从严治党、防范化解金融风险、助力黑龙江经济高质量发展的政治高度部署推动,持续保持强监管的高压态势.针对案件背后暴露出的银行保险机构员工管理方面的问题,黑龙江银保监局重拳出击、多措并举,狠抓“五个着力”,压紧压实机构主体责任,引导辖内银行保险机构不断强化员工行为管理,推动银行保险机构公司治理结构和内控管理水平不断提升.
一直以来,商业银行高度重视员工执业行为管理,严禁员工“靠金融吃金融”,严禁员工违规经商办企业和参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、与客户进行不当资金往来等潜在风险行为.尽管如此,仍有少数员工受不良社会风气影响和现实利益诱惑,逃避监管“换角色”,执行规章“打折扣”,面对规则“做选择”,应付检查“搞变通”,以侥幸心理应付各种排查和管理,给银行合规经营和员工日常管理带来极大风险隐患.为此,加强员工行为排查势在必行.