【摘 要】
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美国的反洗钱监管体系较为完善,并间接地主导和推动了世界反洗钱体系的构建。本文首先梳理了美国反洗钱法律框架以及监管机构设置,其次通过搜集2012年以来美国反洗钱监管部门开具的反洗钱罚单,对美国反洗钱监管处罚的特征展开分析。最后,本文对中国的反洗钱监管提出相应的建议,包括构建完善的反洗钱法律体系、健全反洗钱监管合作机制、增加机构违规成本、搭建反洗钱信息共享平台。
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美国的反洗钱监管体系较为完善,并间接地主导和推动了世界反洗钱体系的构建。本文首先梳理了美国反洗钱法律框架以及监管机构设置,其次通过搜集2012年以来美国反洗钱监管部门开具的反洗钱罚单,对美国反洗钱监管处罚的特征展开分析。最后,本文对中国的反洗钱监管提出相应的建议,包括构建完善的反洗钱法律体系、健全反洗钱监管合作机制、增加机构违规成本、搭建反洗钱信息共享平台。
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