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文章以中国工商银行为例,采用了1998年-2008年11年的相关数据,用收入法对商业银行的操作风险进行了实证度量。实证结果得出：商业银行在使用收入法度量操作风险时,在初始模型中应该选取剔除价格因素的GDP增长率（以不变价格计算的环比GDP增长率）、一年存贷利差（一年整存整取贷款利息率-一年整存整取利息率）、银行不良贷款率、企业景气指数（主要体现贷款量）、每日收盘时上证综指的年度平均值（中国工商银行在上交所挂牌上市）五个变量作为目标变量银行净利润（损益表数据中）的自变量,进行逐步回归并做参数相关性检验、t检