【摘 要】
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<正> 对银行而言,更重要的不是洗钱行为被查处后如何承担刑事责任,而是如何在相关业务活动和规章制度中保障反洗钱目标的实现。在这方面,国外不少法律规定和银行的做法很值得
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<正> 对银行而言,更重要的不是洗钱行为被查处后如何承担刑事责任,而是如何在相关业务活动和规章制度中保障反洗钱目标的实现。在这方面,国外不少法律规定和银行的做法很值得借鉴。●识别客户身份制度在这方面,英国《反洗钱法则》规定得相当详细。比如,该法规定,在以下四种情形下,银行应当对客户的真实身份进行识别与确认:(1)在金融机构与客户建立或决定建立商业关系时;(2)在任何人(包括金融机构)与客户进行一次性交易,交易机构或者交易人明知或者怀疑交易申请人本人实施洗钱行为,或者为其他人实施洗钱行为时;(3)对于任何形式的一次性交易,如果交易申请人的付款数额或者收款数额在1.5万欧元或者以上时;(4)两次或两次以上的交易相互关联时。
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