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信用卡作为一种消费工具,因其给予消费者提前消费的能力,从而受到广大群众的欢迎,逐渐普及到千家万户。但是随着信用卡的普及,恶意套现行为也愈演愈烈,对社会金融秩序和银行的资金安全都造成了极大损害,国家虽然已经发布了多项法规,银行也付出不少努力,但还是缺乏科学的方法来发现恶意套现这种行为。文章通过分析恶意套现商户和个人的行为,提出在大数据背景下利用数据挖掘技术来发现恶意套现行为的方法,达到及时发现和遏制恶意套现的目的。