发行概览：本次发行并上市的募集资金扣除发行费用后，将投资于以下项目：区域旗舰店建设项目、信息化平台升级建设项目、研发设计中心项目、补充流动资金项目。
　　基本面介绍：中金珠宝是国内专业从事“中国黄金”品牌黄金珠宝产品研发、设计、生产、销售、品牌运营的大型企业，是中国黄金集团黄金珠宝零售板块的惟一平台，是我国黄金珠宝销售领域知名的中央企业。中金珠宝主要产品包括黄金产品、K金珠宝类产品等。报告期内，公司主营业务收入主要来自于黄金产品销售，2017年至2020年上半年，公司黄金产品销售收入平均占总营业收入98.72%。
　　核心竞争力：中金珠宝作为央企下属黄金珠宝企业，践行“黄金为民，送福万家”理念，履行央企社会责任，着力打造“中国黄金”品牌，提升中国黄金在消费者心目中的地位和价值，全力向产业链的下游不断延伸。凭借品牌形象的有效传播，中金珠宝获得了广泛的品牌知名度、认可度和忠诚度，在市场上形成了良好的口碑。公司致力于成为黄金珠寶行业的创新者和领导者，为消费者提供高品质、可信赖的黄金珠宝产品，不断提升“中国黄金”的品牌影响力和消费者信任度。
　　中金珠宝已建立覆盖全国范围的加盟体系，主要致力于区域市场开发和产品营销推广，不断开拓“中国黄金”区域消费市场，为全国消费者提供“中国黄金”全系列产品和优质的售后服务。在渠道布局方面，公司通过在一、二线城市的核心商圈及重要交通枢纽开设旗舰店的方式，形成了一批经营管理标准化的样板店，有效地提升品牌的影响力和知名度，对城市周边和三、四线城市的加盟店产生了有力的辐射作用和带动作用，构成了以一线城市为核心、省会城市和计划单列市为骨干、三四线城市为主体的全国性黄金珠宝销售体系。
　　募投项目匹配性：本次发行后，公司资金实力将得到较大提高。本次募集资金投资项目围绕公司现有主营业务，着重于公司的营销网络建设、信息化系统搭建及设计研发能力。募集资金投资项目完成后，公司的主营相关资产和管理流程将得以优化，为公司的长期可持续发展营造有利条件。本次发行能够显著增强公司满足市场需求的能力，进一步巩固公司在珠宝首饰行业地位，有助于提升公司的品牌形象和提高公司的市场占有率，有利于促进公司拓展客户，研发新产品，进一步巩固和提升公司市场地位和竞争力。
　　风险因素：市场风险、经营风险、财务风险、管理风险、募集资金投资项目风险、其他风险。
　　（数据截至1月22日）