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随着人民群众经济生活的不断丰富，经济犯罪也逐渐渗透到人民群众生活的方方面面，不仅侵害人民群众的切身利益，而且扰乱正常的社会秩序和经济安全。本文通过常见的经济犯罪类型，介绍识别和防范的方法。
非法集资
常用手法
1.假借股权投资基金名义，虚构投资项目，以高息吸引社会公众投资；
2.谎称公司股票即将在国外上市，吸引投资者购买原始股，获得所谓溢价收益；
3.假借“投资理财”名义进行虚假宣传；
4.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资。
防范贴士
一看主体资格是否具备，查询相关企业的行为是否经国家批准、是否合法等；
二看主体身份是否真实，查询相关企业是否经法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等；
三看是否有违法犯罪记录，通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录；
四要分析行为人的承诺，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱；
五要主动向公安、工商和银监等部门反映、咨询，接受执法部门的指导和劝告。
传销犯罪
常用手法
1.诱惑力十足的“诱饵”。传销组织者或“上线”往往编造“高薪招聘”“提供就业”“投资做生意”等极具诱惑力的理由；
2.假装温馨的“亲情友情”。传销人员往往将个人人际交往网络成员作为首先考虑吸纳的对象；
3.难以抗拒的“精神控制”。不间断地进行高强度 “洗脑”，全面营造“传销致富”的氛围，从精神上控制新加入的传销人员；
4.似是而非的“营销理论”。“消费联盟”“连锁加盟”“框架营销”“互动式科学营销”等层出不穷的新名词，让人眼花缭乱，难辨真假；
5.虚张声势的“互联网传销”。借助互联网推销实物产品，发展下线；或者靠发展下线会员增加广告点击率来给予佣金回报；
6.时常变幻的“传销噱头”。传销组织者、策划者还利用“股票分红”“会员制”“电子商务”“资本运作”“连锁经营”“直销”等种种噱头。
防范贴士
1.要正视传销的本质及其危害，认清传销不仅严重扰乱了市场经济秩序，而且危害社会和谐稳定，破坏社会道德、诚信体系和家庭幸福；
2.要提高警惕，谨防上当，要有一颗平静的心而不是贪心；
3.要了解公司的资质和信用；
4.要提高自我保护意识，一旦发现被骗入传销组织，一定要及时举报。
银行卡犯罪
常见手法
1.恶意透支，就是利用信用卡进行超越自己偿还能力的透支，在法定的还款期限内，逃避银行追查，以达到非法占有之目的；
2.虚假申请，就是利用盗窃的或伪造的身份证件、伪造的公司资信调查函，从银行获取信用卡后，骗取银行资金；
3.伪卡盗刷，利用窃取的卡信息进行网上交易、窃取账户资金，或者冒用持卡人名义在网上交易；
4.套现，就是违反国家规定，使用POS机等方法，以虚构交易、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。
防范贴士
1.申请信用卡透支额度要适当，慎用信用卡取现，并且应当及时还款，避免造成不必要的损失；
2.要注意保护好自己的身份资料，防止被不法分子获取后骗领信用卡；
3.要注意保存好自己的银行卡，防止密码对外泄露；
4.要正常使用信用卡，不要到非法中介和套现窝点提现。
假冒侵权
常见手法
1.假冒名牌商品，误导消费者；
2.非法制造、销售非法制造的注册商标标识；
3.生产销售伪劣食品、药品、产品等。
防范贴士
1.假冒产品往往存在商标标识纸质较差、印刷粗糙，商品包装用料材质较差等现象，通过检查商标标识、商品包装可以辨别真伪；
2.直接联系生产厂家，确定产品真伪；
3.委托工商管理機关和质监、药监等部门进行商标鉴定、商品检验，确定商品真伪。
若被认定是非法集资罪 投资人的钱能拿回来吗
2017年8月，国务院法制办曾就《处置非法集资条例（征求意见稿）》向全社会征求意见，该《意见稿》第二十三条规定，经处置非法集资职能部门认定为非法集资的，非法集资人、非法集资协助人应当向非法集资参与人退还资金。
另外，2011年《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，其规定：“查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。”
《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十三条对涉案财物的赔付顺序进行了具体的说明，被执行人在执行中同时承担刑事责任、民事责任，其财产不足以支付的，按照下列顺序执行：
（一）人身损害赔偿中的医疗费用；
（二）退赔被害人的损失；
（三）其他民事债务；
（四）罚金；
（五）没收财产。
债权人对执行标的依法享有优先受偿权，其主张优先受偿的，人民法院应当在前款第（一）项规定的医疗费用受偿后，予以支持。所以“被判定是非法集资案件之后，受骗人的资金拿不回来”的这类谣言是假的，受骗人在遭受非法集资诈骗之后，应该及时报警，积极配合警方工作，提供有力的证据，争取时间防止犯罪嫌疑人转移资产，早日拿回投资款项。
非法集资
常用手法
1.假借股权投资基金名义，虚构投资项目，以高息吸引社会公众投资；
2.谎称公司股票即将在国外上市，吸引投资者购买原始股，获得所谓溢价收益；
3.假借“投资理财”名义进行虚假宣传；
4.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资。
防范贴士
一看主体资格是否具备，查询相关企业的行为是否经国家批准、是否合法等；
二看主体身份是否真实，查询相关企业是否经法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等；
三看是否有违法犯罪记录，通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录；
四要分析行为人的承诺，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱；
五要主动向公安、工商和银监等部门反映、咨询，接受执法部门的指导和劝告。
传销犯罪
常用手法
1.诱惑力十足的“诱饵”。传销组织者或“上线”往往编造“高薪招聘”“提供就业”“投资做生意”等极具诱惑力的理由；
2.假装温馨的“亲情友情”。传销人员往往将个人人际交往网络成员作为首先考虑吸纳的对象；
3.难以抗拒的“精神控制”。不间断地进行高强度 “洗脑”，全面营造“传销致富”的氛围，从精神上控制新加入的传销人员；
4.似是而非的“营销理论”。“消费联盟”“连锁加盟”“框架营销”“互动式科学营销”等层出不穷的新名词，让人眼花缭乱，难辨真假；
5.虚张声势的“互联网传销”。借助互联网推销实物产品，发展下线；或者靠发展下线会员增加广告点击率来给予佣金回报；
6.时常变幻的“传销噱头”。传销组织者、策划者还利用“股票分红”“会员制”“电子商务”“资本运作”“连锁经营”“直销”等种种噱头。
防范贴士
1.要正视传销的本质及其危害，认清传销不仅严重扰乱了市场经济秩序，而且危害社会和谐稳定，破坏社会道德、诚信体系和家庭幸福；
2.要提高警惕，谨防上当，要有一颗平静的心而不是贪心；
3.要了解公司的资质和信用；
4.要提高自我保护意识，一旦发现被骗入传销组织，一定要及时举报。
银行卡犯罪
常见手法
1.恶意透支，就是利用信用卡进行超越自己偿还能力的透支，在法定的还款期限内，逃避银行追查，以达到非法占有之目的；
2.虚假申请，就是利用盗窃的或伪造的身份证件、伪造的公司资信调查函，从银行获取信用卡后，骗取银行资金；
3.伪卡盗刷，利用窃取的卡信息进行网上交易、窃取账户资金，或者冒用持卡人名义在网上交易；
4.套现，就是违反国家规定，使用POS机等方法，以虚构交易、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。
防范贴士
1.申请信用卡透支额度要适当，慎用信用卡取现，并且应当及时还款，避免造成不必要的损失；
2.要注意保护好自己的身份资料，防止被不法分子获取后骗领信用卡；
3.要注意保存好自己的银行卡，防止密码对外泄露；
4.要正常使用信用卡，不要到非法中介和套现窝点提现。
假冒侵权
常见手法
1.假冒名牌商品，误导消费者；
2.非法制造、销售非法制造的注册商标标识；
3.生产销售伪劣食品、药品、产品等。
防范贴士
1.假冒产品往往存在商标标识纸质较差、印刷粗糙，商品包装用料材质较差等现象，通过检查商标标识、商品包装可以辨别真伪；
2.直接联系生产厂家，确定产品真伪；
3.委托工商管理機关和质监、药监等部门进行商标鉴定、商品检验，确定商品真伪。
若被认定是非法集资罪 投资人的钱能拿回来吗
2017年8月，国务院法制办曾就《处置非法集资条例（征求意见稿）》向全社会征求意见，该《意见稿》第二十三条规定，经处置非法集资职能部门认定为非法集资的，非法集资人、非法集资协助人应当向非法集资参与人退还资金。
另外，2011年《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，其规定：“查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的，按照集资参与人的集资额比例返还。”
《最高人民法院关于刑事裁判涉财产部分执行的若干规定》第十三条对涉案财物的赔付顺序进行了具体的说明，被执行人在执行中同时承担刑事责任、民事责任，其财产不足以支付的，按照下列顺序执行：
（一）人身损害赔偿中的医疗费用；
（二）退赔被害人的损失；
（三）其他民事债务；
（四）罚金；
（五）没收财产。
债权人对执行标的依法享有优先受偿权，其主张优先受偿的，人民法院应当在前款第（一）项规定的医疗费用受偿后，予以支持。所以“被判定是非法集资案件之后，受骗人的资金拿不回来”的这类谣言是假的，受骗人在遭受非法集资诈骗之后，应该及时报警，积极配合警方工作，提供有力的证据，争取时间防止犯罪嫌疑人转移资产，早日拿回投资款项。