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[摘 要]合理的规避风险，有效的抵御风险的捆扰，增强项目抗风险的能力，无疑就是在减少项目的受损失机会，降低损害的程度，项目的赢利能力就会更强。因此，应提高项目风险管理意识，掌握风险识别技术，开展风险评估与分析，及时防范和化解风险，这对于提高我国的建设管理水平和投资效益，都具有特别重要的意义。
[关键词]工程项目；风险分类；风险管理；分析；规避
中图分类号：TV212 文献标识码：A 文章编号：1009-914X（2015）29-0164-01
一、水电工程项目风险分类
1.按风险的性质划分
按照风险的性质可分为纯粹风险和投机风险。不能带来机会、无获得利益可能的风险，叫纯粹风险或静态风险。纯粹风险只有两种可能的后果：造成损失和不造成损失。纯粹的风险例如洪水、地质灾害、泥石流、火灾等自然风险和意外事故。投机风险是指既可能带来机会、获得利益，又隐含威胁、造成损失的风险。投机风险有三种可能的后果：造成损失、不造成损失和获得利益。投机风险如原材料价格风险、新工艺新技术风险、政策风险、决策风险等。
2.按风险的来源划分
按照风险来源或损失产生的原因可将风险划分为自然风险和人为风险。自然风险是指由于自然力的作用，造成财产毁损或人员伤亡的风险，例如地震、洪水、暴雨、雷击等风险。人为风险是指由于人的活动而带来的风险，包括经济风险、法律风险、社会风险、技术风险、政治风险和行为风险等。
3.按风险的对象划分
按照风险的对象可分为财产风险、人身风险、责任风险和信用风险。财产风险是指财产发生损毁、丢失和贬值的风险。如房屋、设备、运输工具、家具及某些无形资产因自然灾害或意外事故而遭受损失。人身风险指人的生、老、病、死，即疾病、伤残、死亡等所产生的风险。责任风险指由于团体或个人违背了法律、合同或道义上的规定，形成侵权行为，造成他人的财产损失或人身伤害，在法律上负有经济赔偿责任的风险。信用风险指权利人与义务人在经济交往中由于一方违约或犯罪而对对方造成经济损失的风险。
二、业主风险管理
1.业主风险管理的目标
（1）以风险成本最小化实现项目业主利益的最大化；
（2）为水电项目实施创造安全良好的环境；
（3）降低工程费用或使工程投资不突破限额；
（4）减少外部环境和内部因素对工程的干扰，保证工程按进度计划执行，使项目实施时始终处于良好的受控状态；
（5）保证水电工程项目质量，满足业主各项质量指标要求；
（6）使整个工程能按时竣工，并通过验收，交付业主投产使用，达到预期的效益。总而言之，业主风险管理是一种主动控制的手段，它的最重要的目标是使业主能较好地控制项目的三大目标———投资、质量、工期。这种主动控制与传统的偏差-纠偏-再偏差-再纠偏的被动控制方式不同。风险管理对项目目标的主动控制一方面体现在通过主动识别工程项目风险并予以分析，事先采取风险处理措施进行项目的主动控制，另一方面风险管理强调对有利机会的把握，化被动为主动。
2.项目实施战略及其选择风险分析
业主的项目实施战略包括如何实施该项目，业主如何管理该项目，控制到什么程度，哪些工作由企业组织内部完成，哪些工作由承包商或管理公司完成。业主的项目实施战略由业主管理水平，具有的管理力量，管理风格等决定的。一般来说有三种战略：
（1）业主全权管理。业主成立项目经理部以业主的身份进行项目的整个管理工作，业主直接管理承包商、供应商和设计单位；
（2）混合管理。业主委派业主代表同承包商或设计单位或风险CM经理共同工作；
（3）全权委托管理。业主将管理工作全部委托给管理承包单位或CM经理或监理单位或项目经理由他们直接管理工程并与承包商接触，业主主要负责项目宏观控制和高层决策。
3.业主项目管理和风险管理的关系
（1）目标一致。投资、进度和质量是水电工程业主项目管理的三大目标，风险管理与项目管理在这些目标上是一致的。尽管实施项目风险管理会增加水电工程业主一定的项目直接支出，但通过风险管理会降低水电项目的风险损失，可使项目的总投资降了下来。另外，风险管理把风险导致的各种不利后果减少到最低程度，也符合项目管理在投资和质量方面的要求。
（2）为项目变更管理提供支持。水电工程项目管理内容之一是审查项目和项目变更的必要性。一个水电工程项目之所以必要、被批准并付诸实施，是因为社会和市场对它所提供的产品和服务有需求。项目风险管理通过风险分析，对这种需求进行预测，指出市场和社会需求的可能变动范围，并计算出需求变动时项目的盈亏大小。这就为项目的可行性研究提供了重要依据。水电工程在建设和运营管理过程中，发生工程变更是不可避免的。变更之后，会给业主带来某些新的不确定性。风险管理正是通过风险分析来识别、估计和评价这些不确定性，向项目管理提出任务。
（3）为项目计划工作提供依据。风险管理为业主项目管理中计划工作的制定提供了依据。水电工程业主项目计划考虑的是未来，而未来充满着不确定因素。业主风险管理对提高水电项目计划的准确性和可行性有极大的帮助。
（4）为项目顺利实施莫定基础。许多风险都在工程实施过程中由潜在变成现实。无论是机会还是风险，都在实施中见分晓。风险管理就是在认真的风险分析基础上，拟定出各种具体的风险应对措施，以备风险事件发生时采用。业主风险管理的另一内容是对风险实行有效的控制。不管是风险管理还是项目管理都是为了使水电工程项目顺利圆满地竣工并投产使用。
三、项目管理中不同模式的风险分析
明确及分清各种模式所面临的风险不仅是业主合理选择项目管理模式的需要，也是提高工程项目管理水平的要求。同样承包商要根据自己的实际能力选择合适的项目，减少因为风险分析不够，而承担了超出自己能够承担的风险项目。
四、风险管理与规避的具体策略
1.加强对风险的识别
加强风险识别是规避水利水电工程建设风险，保证其顺利完工的有效策略。所谓风险识别即对项目中存在的风险因素及其影响程度和带来的后果进行识别。由于水利水电工程面临的自然条件复杂，这就使得风险因素在不断变化，因此在水利水电工程实施的过程中，要根据制定的风险管理计划、项目结构的设计描述以及历史参考资料等方面进行风险的识别，从而做出详细的风险报告，便于策略的实施。常用的风险识别方法包括流程图法、检查表法以及情景分析法等。
2.有效进行风险评估
风险评估是以风险管理计划为基础，以风险识别为前提，进行项目风险概率、进程与影响程度的综合考虑，运用一定的方法对风险事件发生的概率进行计算以及估算其可能造成的损失程度。因此，有效进行风险评估是减少损失的重要手段。在风险评估时，要对风险的严重程度、发生的可能性及风险范围的大小、时间进行确认，以降低不确定性，减少风险带来的损失与影响。
3.科学合理的进行风险应对措施的编制
要想降低水利水电工程建设中风险的影响，就必须科学合理的进行风险应对措施的编制。科学合理的风险应对措施编制是以风险管理计划为依据，以风险识别和风险评估的结果为基础，对风险特性、项目主体抗风险能力进行重点考虑，而制定的切实可行的风险应对计划和应对措施。水利水电工程建设中在风险潜伏阶段，就要能够正确预见和发现风险苗头，积极采取有效措施，进行隐患的消除和风险的规避，从而阻止风险事件的发生；而在风险发生阶段，要积极实施抢救和补救措施，根据风险事件发生的位置以及严重程度，控制风险事件的扩大。同时也可以将风险事件转移至其他不会对项目造成致命影响的部位或采取自留风险的方式，尽可能将风险事件造成的损失降至最低；在风险造成损失阶段，要迅速对风险损失进行有效的补偿，排除风险事件对项目日常进展的影响，减少间接损失。
[关键词]工程项目；风险分类；风险管理；分析；规避
中图分类号：TV212 文献标识码：A 文章编号：1009-914X（2015）29-0164-01
一、水电工程项目风险分类
1.按风险的性质划分
按照风险的性质可分为纯粹风险和投机风险。不能带来机会、无获得利益可能的风险，叫纯粹风险或静态风险。纯粹风险只有两种可能的后果：造成损失和不造成损失。纯粹的风险例如洪水、地质灾害、泥石流、火灾等自然风险和意外事故。投机风险是指既可能带来机会、获得利益，又隐含威胁、造成损失的风险。投机风险有三种可能的后果：造成损失、不造成损失和获得利益。投机风险如原材料价格风险、新工艺新技术风险、政策风险、决策风险等。
2.按风险的来源划分
按照风险来源或损失产生的原因可将风险划分为自然风险和人为风险。自然风险是指由于自然力的作用，造成财产毁损或人员伤亡的风险，例如地震、洪水、暴雨、雷击等风险。人为风险是指由于人的活动而带来的风险，包括经济风险、法律风险、社会风险、技术风险、政治风险和行为风险等。
3.按风险的对象划分
按照风险的对象可分为财产风险、人身风险、责任风险和信用风险。财产风险是指财产发生损毁、丢失和贬值的风险。如房屋、设备、运输工具、家具及某些无形资产因自然灾害或意外事故而遭受损失。人身风险指人的生、老、病、死，即疾病、伤残、死亡等所产生的风险。责任风险指由于团体或个人违背了法律、合同或道义上的规定，形成侵权行为，造成他人的财产损失或人身伤害，在法律上负有经济赔偿责任的风险。信用风险指权利人与义务人在经济交往中由于一方违约或犯罪而对对方造成经济损失的风险。
二、业主风险管理
1.业主风险管理的目标
（1）以风险成本最小化实现项目业主利益的最大化；
（2）为水电项目实施创造安全良好的环境；
（3）降低工程费用或使工程投资不突破限额；
（4）减少外部环境和内部因素对工程的干扰，保证工程按进度计划执行，使项目实施时始终处于良好的受控状态；
（5）保证水电工程项目质量，满足业主各项质量指标要求；
（6）使整个工程能按时竣工，并通过验收，交付业主投产使用，达到预期的效益。总而言之，业主风险管理是一种主动控制的手段，它的最重要的目标是使业主能较好地控制项目的三大目标———投资、质量、工期。这种主动控制与传统的偏差-纠偏-再偏差-再纠偏的被动控制方式不同。风险管理对项目目标的主动控制一方面体现在通过主动识别工程项目风险并予以分析，事先采取风险处理措施进行项目的主动控制，另一方面风险管理强调对有利机会的把握，化被动为主动。
2.项目实施战略及其选择风险分析
业主的项目实施战略包括如何实施该项目，业主如何管理该项目，控制到什么程度，哪些工作由企业组织内部完成，哪些工作由承包商或管理公司完成。业主的项目实施战略由业主管理水平，具有的管理力量，管理风格等决定的。一般来说有三种战略：
（1）业主全权管理。业主成立项目经理部以业主的身份进行项目的整个管理工作，业主直接管理承包商、供应商和设计单位；
（2）混合管理。业主委派业主代表同承包商或设计单位或风险CM经理共同工作；
（3）全权委托管理。业主将管理工作全部委托给管理承包单位或CM经理或监理单位或项目经理由他们直接管理工程并与承包商接触，业主主要负责项目宏观控制和高层决策。
3.业主项目管理和风险管理的关系
（1）目标一致。投资、进度和质量是水电工程业主项目管理的三大目标，风险管理与项目管理在这些目标上是一致的。尽管实施项目风险管理会增加水电工程业主一定的项目直接支出，但通过风险管理会降低水电项目的风险损失，可使项目的总投资降了下来。另外，风险管理把风险导致的各种不利后果减少到最低程度，也符合项目管理在投资和质量方面的要求。
（2）为项目变更管理提供支持。水电工程项目管理内容之一是审查项目和项目变更的必要性。一个水电工程项目之所以必要、被批准并付诸实施，是因为社会和市场对它所提供的产品和服务有需求。项目风险管理通过风险分析，对这种需求进行预测，指出市场和社会需求的可能变动范围，并计算出需求变动时项目的盈亏大小。这就为项目的可行性研究提供了重要依据。水电工程在建设和运营管理过程中，发生工程变更是不可避免的。变更之后，会给业主带来某些新的不确定性。风险管理正是通过风险分析来识别、估计和评价这些不确定性，向项目管理提出任务。
（3）为项目计划工作提供依据。风险管理为业主项目管理中计划工作的制定提供了依据。水电工程业主项目计划考虑的是未来，而未来充满着不确定因素。业主风险管理对提高水电项目计划的准确性和可行性有极大的帮助。
（4）为项目顺利实施莫定基础。许多风险都在工程实施过程中由潜在变成现实。无论是机会还是风险，都在实施中见分晓。风险管理就是在认真的风险分析基础上，拟定出各种具体的风险应对措施，以备风险事件发生时采用。业主风险管理的另一内容是对风险实行有效的控制。不管是风险管理还是项目管理都是为了使水电工程项目顺利圆满地竣工并投产使用。
三、项目管理中不同模式的风险分析
明确及分清各种模式所面临的风险不仅是业主合理选择项目管理模式的需要，也是提高工程项目管理水平的要求。同样承包商要根据自己的实际能力选择合适的项目，减少因为风险分析不够，而承担了超出自己能够承担的风险项目。
四、风险管理与规避的具体策略
1.加强对风险的识别
加强风险识别是规避水利水电工程建设风险，保证其顺利完工的有效策略。所谓风险识别即对项目中存在的风险因素及其影响程度和带来的后果进行识别。由于水利水电工程面临的自然条件复杂，这就使得风险因素在不断变化，因此在水利水电工程实施的过程中，要根据制定的风险管理计划、项目结构的设计描述以及历史参考资料等方面进行风险的识别，从而做出详细的风险报告，便于策略的实施。常用的风险识别方法包括流程图法、检查表法以及情景分析法等。
2.有效进行风险评估
风险评估是以风险管理计划为基础，以风险识别为前提，进行项目风险概率、进程与影响程度的综合考虑，运用一定的方法对风险事件发生的概率进行计算以及估算其可能造成的损失程度。因此，有效进行风险评估是减少损失的重要手段。在风险评估时，要对风险的严重程度、发生的可能性及风险范围的大小、时间进行确认，以降低不确定性，减少风险带来的损失与影响。
3.科学合理的进行风险应对措施的编制
要想降低水利水电工程建设中风险的影响，就必须科学合理的进行风险应对措施的编制。科学合理的风险应对措施编制是以风险管理计划为依据，以风险识别和风险评估的结果为基础，对风险特性、项目主体抗风险能力进行重点考虑，而制定的切实可行的风险应对计划和应对措施。水利水电工程建设中在风险潜伏阶段，就要能够正确预见和发现风险苗头，积极采取有效措施，进行隐患的消除和风险的规避，从而阻止风险事件的发生；而在风险发生阶段，要积极实施抢救和补救措施，根据风险事件发生的位置以及严重程度，控制风险事件的扩大。同时也可以将风险事件转移至其他不会对项目造成致命影响的部位或采取自留风险的方式，尽可能将风险事件造成的损失降至最低；在风险造成损失阶段，要迅速对风险损失进行有效的补偿，排除风险事件对项目日常进展的影响，减少间接损失。