过去，财富在中国人眼中，大多是一个增量命题;现在，中国人的财富体量已经相当可观，增量固然重要，但存量同样重要，甚至更为重要。近几年，中国高净值人群在投资方面已经从最初的追逐高收益逐渐转向控制风险，可见资产的保值增值比单纯的快速增值更加重要。
　　“安全、稳健”已成为高净值人群的投资之道。独立的第三方财富管理机构已经成为高净值人士的首选，其市场化背景和客户服务意识，往往是吸引高净值人士的直接因素。
　　首先是市場化背景，独立的第三方财富管理机构共经历了1997年至2004年的萌芽期、2004年至2006年的形成期、2006年至2014年的发展期以及2014年至今的转型期。在转型期，中国第三方财富管理机构数量也在不断扩大，机构生态趋势多元，创新产品日益丰富，正朝着规范、健康、有序的方向发展;其次是服务上的优势，第三方的服务优势在于可以针对不同财富管理需求，为所有高净值客户提供一揽子大类资产配置解决方案。
　　未来，高净值人群对于财富管理的需求将变得更为多元化。除了家族财富保障和传承、家族资产的长期增值等较为常规和传统的事务，他们还需要更多财富相关的服务，包括子女教育和培养、高品质生活、家族税务规划和咨询、家族企业的投融资服务、境外资产的配置等，这也需要财富管理机构提供更高水准的服务。
　　财富管理是一个长期的、陪伴客户不断成长、不停寻找好资产和好产品的过程。目前，第三方财富管理已经有了合规经营发展的指导方向，现在要做的是深入洞察整个金融市场和经济周期，不断提高资产配置以及解决方案的能力，履行好第三方财富管理机构的责任，增强风控管理和服务能力，一切以客户需求为核心，实现客户利益和价值的最大化。