在经济快速发展、造富运动的时代背景下，多年来，中国无论是经济体总量，还是个体、家庭、企业，可支配收入都在大幅提升。一边是越来越多的财富积累，另一边却是对家庭财富管理生命周期的薄弱认知。
　　财富的生命周期基本上是一个宿命论：第一代是创造，第二代是停滞，第三代是消逝。这样的宿命是很公平的，因为没有这样的宿命，财富的阶层就会固化，社会的进步就更加困难。但是也有很多人一直想跳出这个宿命，想把财富宿命从财富的生命周期中解放出来。而这种努力即可称之为财富管理。
　　财富管理在欧美发达国家经过多年的发展已经成为一门学科，从某种意义上说是成为了一门艺术。财富管理的目的就是为了改变财富的宿命，对抗财富的生命周期。它的核心就是对财富创造、财富保护、财富传承和财富再创造的整个财富生命周期进行一种系统性的安排和规划，以最大限度形成既能促进家族成员财富创造、保护，又能促进财富传承再创造的良性循环。
　　目前中国富豪崛起的速度明显，甚至于超过美国。根据瑞士信贷2019全球财富报告，截至2019年年中，中国有1亿人财富名列全球前10%，首次超过美国，后者为9900万人。随着社会的快速发展，中国的财富创造，接下来还会遇上一个新机遇。当下我们的经济在转型，转型就意味着新的创富模式将逐步替代旧的创富模式。
　　如果从全流程的财富管理视角来看，企业家应该有两个财富战场：第一个战场是通过企业的经营管理和创新去不断地创造财富。第二个就是财富保有和传承的战场。
　　在财富的第二战场上，企业家对财富保有和傳承的认知是不够的，知识与技能更是一片空白。基于这一点大通全球为大家梳理几点建议：要明确家庭财富管理需求和生命周期特征，将家庭资产进行多元化的资产配置，选择适合的资产类型及投资种类。通过将投资分散至低相关度的各类资产，减少整体收益的波动性或变化，并根据资产的配置比例，从而在投资的收益性和波动性之间取得最优的财富增值结果。除了活期理财、定期理财外，也可以适当选择优质的财富管理平台，通过针对性、专业化的资产配置方案实现更好的财富增值。
　　在大通全球看来，财富管理所倡导的是安全财富、增值财富、和谐财富和久远财富四大财富观。安全财富是企业家财富大厦的根基;增值财富指的不仅是回报率，更是构建财富增长的结构和逻辑;和谐财富是指企业家在家族、企业和社会层面要承担起财富的责任;久远财富就是要通过有效的财富管理规划，破解“富不过三代”的魔咒。而这就要求机构不仅能提供基础的金融产品咨询配置服务，还可以提供包括人生各个生命周期全方位的综合增值以及风险管理服务，打造出一个专门针对家庭客户的管理服务机制，让客户一站式解决资金的财富管理问题。