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[摘要] 将风险矩阵运用于工程项目投标决策，对ESC原始风险矩阵量化改进，可综合评价拟投标项目整体风险，从而确定是否参与投标。同时可对项目风险进行重要性排序，找出项目的关键风险，予以重点防范，制定相应投标策略，也为中标后制定风险应对方案提供基础数据。
[关键词] 风险矩阵 投标决策 风险
风险矩阵是在项目管理过程中识别风险重要性，评估风险潜在影响的一种结构性方法。该方法由美国空军电子系统中心（ESC，Electronic Systems Center）的采办工程小组于1995年提出。将风险矩阵运用于工程项目投标决策，对ESC原始风险矩阵量化改进，可综合评价拟投标项目整体风险，从而确定是否参与投标。同时可对项目风险进行重要性排序，找出项目的关键风险，予以重点防范，制定相应投标策略，也为中标后制定风险应对方案提供基础数据。
一、风险影响、风险概率及风险等级的定义
风险矩阵将风险对项目的影响分为五个等级（表1），并提供了风险发生概率的解释性说明（表2）。
根据风险影响等级和风险发生概率可以确定风险等级。风险等级分为“高、中、低”3级，见表3。
二、Borda序值的计算与风险权重栏的确定
风险等级分为“高、中、低”3级，而工程项目风险往往不只3个，则必然会出现2个或2个以上风险同处一个风险等级的情况，而处于同一等级的风险，其重要程度可能并不一样，即风险等级所显示的还只是一些风险结（Risks tie，处于同一等级具有基本相同的属性还可以继续细分的风险）。必须对处于同一风险等级中的多个风险进行重要性排序，以确定各级风险中最重要的风险。计算Borda序值可以解决这一问题。
具体的算法是：设N为风险总个数，i为某一个特定风险，k表示某一准则。风险矩阵有两个准则：用k＝1表示风险影响RI，k＝2表示风险概率RP。如果Rik表示风险i在准则k下的风险等级，则风险i的Borda值由式（1）给出：
（1）
计算得到Borda值，从大到小可排列出各风险的Borda序值。Borda序值是结合风险影响和风险发生概率的风险重要性排序。一个风险的Borda序值表示其他重要风险的个数。Borda序值为0，表明该风险最重要；Borda序值为1，表明另外还有1个风险更重要，依此类推。即：Borda序值越小，该风险越重要，对项目的影响越关键。
根据排出的Borda序值，针对工程项目总风险准则层，对拟投标工程项目的风险按重要性程度进行两两比较打分，构建判断矩阵。利用层次分析法中确定权重的求根法可确定出各风险的权重。
三、项目综合风险等级的确定
将风险矩阵中风险等级RR量化（表4），令工程项目N个风险中的第i个风险的风险等级量化值为RRi，风险权重值为RWi。拟投标工程项目的综合风险等级量化值为RRT，则有：
（2）
施工企业可依据自身的利益导向和风险偏好，判断该工程项目的综合风险RRT是否在可接受的范围之内，即可得出是否对该项目进行投标的结论。
四、实例分析
根据表5的Borda序值，构建判断矩阵为：
按求根法计算风险权重。其运算过程表列如下(表6)。由CR＝0.02<0.1可知，判断矩阵A的一致性较好。该判断矩阵的最大特征值为λmax＝6.124，对应的单位特征向量为：
RW＝（0.0640.1600.3810.0420.2520.101）T，此即为对应的6个风险的权重，将其填入表5风险权重栏中。
将表5中的数值代入公式（2）可得：
0.064×0.2＋0.160×0.6＋0.381×0.6＋0.042×0.2＋0.252×0.6＋0.101×0.6
0.5576＜0.6
该工程的总体风险量化值为0.5576，风险属于中等偏下水平，可考虑投标。根据表5中的Borda序值，该工程项目风险重要性从大到小依次为：经济风险、合同风险、技术风险、其他风险、环境风险、管理风险。基于这个排序结果，施工企业可在投标报价、合同签订、施工方案、人员配备等方面拟定具体的投标策略，同时可为中标后项目实施制定风险应对方案，集中精力和资源防范和控制关键风险。
五、结束语
基于风险矩阵的工程项目投标决策方法，具有简单易行、定性与定量相结合、程序化的特点。该方法不仅可识别关键性风险以进行重点防范，同时还可对工程项目的整体风险进行综合评价。实例表明该方法计算量较小，系统性强，流程简洁，适合在施工企业中推广使用。
参考文献:
[1]赵鹏等:基于风险矩阵的ERP项目风险评估[J].制造技术与机床,2005(3):88～89
[2]党兴华等:基于风险矩阵的风险投资项目风险评估[J]. 科技进步与对策，2006(1):141～143
[3]Paul R, Garvey P R, Lansdowne Z F. Risk matrix: an approach for identifying, assessing, and ranking program risks [J].Air Journal of Logistics, 1998(25):16～19
[4]Lansdowne Z F, Woodwar B S. Applying the Borda method [J]. Air Journal of Logistics, 1996(20):27～29
[5]朱启超等:风险矩阵方法与应用评述[J].中國工程科学,2003(1):89～94
[6]刘国靖等:基于风险矩阵的商业银行信贷项目风险评估[J].财经研究,2004(2):34～40
注：本文中所涉及到的图表、注解、公式等内容请以PDF格式阅读原文。
[关键词] 风险矩阵 投标决策 风险
风险矩阵是在项目管理过程中识别风险重要性，评估风险潜在影响的一种结构性方法。该方法由美国空军电子系统中心（ESC，Electronic Systems Center）的采办工程小组于1995年提出。将风险矩阵运用于工程项目投标决策，对ESC原始风险矩阵量化改进，可综合评价拟投标项目整体风险，从而确定是否参与投标。同时可对项目风险进行重要性排序，找出项目的关键风险，予以重点防范，制定相应投标策略，也为中标后制定风险应对方案提供基础数据。
一、风险影响、风险概率及风险等级的定义
风险矩阵将风险对项目的影响分为五个等级（表1），并提供了风险发生概率的解释性说明（表2）。
根据风险影响等级和风险发生概率可以确定风险等级。风险等级分为“高、中、低”3级，见表3。
二、Borda序值的计算与风险权重栏的确定
风险等级分为“高、中、低”3级，而工程项目风险往往不只3个，则必然会出现2个或2个以上风险同处一个风险等级的情况，而处于同一等级的风险，其重要程度可能并不一样，即风险等级所显示的还只是一些风险结（Risks tie，处于同一等级具有基本相同的属性还可以继续细分的风险）。必须对处于同一风险等级中的多个风险进行重要性排序，以确定各级风险中最重要的风险。计算Borda序值可以解决这一问题。
具体的算法是：设N为风险总个数，i为某一个特定风险，k表示某一准则。风险矩阵有两个准则：用k＝1表示风险影响RI，k＝2表示风险概率RP。如果Rik表示风险i在准则k下的风险等级，则风险i的Borda值由式（1）给出：
（1）
计算得到Borda值，从大到小可排列出各风险的Borda序值。Borda序值是结合风险影响和风险发生概率的风险重要性排序。一个风险的Borda序值表示其他重要风险的个数。Borda序值为0，表明该风险最重要；Borda序值为1，表明另外还有1个风险更重要，依此类推。即：Borda序值越小，该风险越重要，对项目的影响越关键。
根据排出的Borda序值，针对工程项目总风险准则层，对拟投标工程项目的风险按重要性程度进行两两比较打分，构建判断矩阵。利用层次分析法中确定权重的求根法可确定出各风险的权重。
三、项目综合风险等级的确定
将风险矩阵中风险等级RR量化（表4），令工程项目N个风险中的第i个风险的风险等级量化值为RRi，风险权重值为RWi。拟投标工程项目的综合风险等级量化值为RRT，则有：
（2）
施工企业可依据自身的利益导向和风险偏好，判断该工程项目的综合风险RRT是否在可接受的范围之内，即可得出是否对该项目进行投标的结论。
四、实例分析
根据表5的Borda序值，构建判断矩阵为：
按求根法计算风险权重。其运算过程表列如下(表6)。由CR＝0.02<0.1可知，判断矩阵A的一致性较好。该判断矩阵的最大特征值为λmax＝6.124，对应的单位特征向量为：
RW＝（0.0640.1600.3810.0420.2520.101）T，此即为对应的6个风险的权重，将其填入表5风险权重栏中。
将表5中的数值代入公式（2）可得：
0.064×0.2＋0.160×0.6＋0.381×0.6＋0.042×0.2＋0.252×0.6＋0.101×0.6
0.5576＜0.6
该工程的总体风险量化值为0.5576，风险属于中等偏下水平，可考虑投标。根据表5中的Borda序值，该工程项目风险重要性从大到小依次为：经济风险、合同风险、技术风险、其他风险、环境风险、管理风险。基于这个排序结果，施工企业可在投标报价、合同签订、施工方案、人员配备等方面拟定具体的投标策略，同时可为中标后项目实施制定风险应对方案，集中精力和资源防范和控制关键风险。
五、结束语
基于风险矩阵的工程项目投标决策方法，具有简单易行、定性与定量相结合、程序化的特点。该方法不仅可识别关键性风险以进行重点防范，同时还可对工程项目的整体风险进行综合评价。实例表明该方法计算量较小，系统性强，流程简洁，适合在施工企业中推广使用。
参考文献:
[1]赵鹏等:基于风险矩阵的ERP项目风险评估[J].制造技术与机床,2005(3):88～89
[2]党兴华等:基于风险矩阵的风险投资项目风险评估[J]. 科技进步与对策，2006(1):141～143
[3]Paul R, Garvey P R, Lansdowne Z F. Risk matrix: an approach for identifying, assessing, and ranking program risks [J].Air Journal of Logistics, 1998(25):16～19
[4]Lansdowne Z F, Woodwar B S. Applying the Borda method [J]. Air Journal of Logistics, 1996(20):27～29
[5]朱启超等:风险矩阵方法与应用评述[J].中國工程科学,2003(1):89～94
[6]刘国靖等:基于风险矩阵的商业银行信贷项目风险评估[J].财经研究,2004(2):34～40
注：本文中所涉及到的图表、注解、公式等内容请以PDF格式阅读原文。