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摘 要：随着国民财富的不断提升，除了应对生活的需求之外，人们更愿意将剩余资金进行投资理财。同时随着人民投资理财需求的日益多元化，证券公司营业部传统的经营模式不再适应市场的环境。所以证券公司营业部面临一个重大的转型需求，使证券公司能够获得更高的经济收益，以求能够很好的适应目前的市场变化。本文重点分析新形势下证券公司营业部门转型的主要因素与转型所面临的困境，提出证券公司应当如何进行有效转型的指导意见。
关键词：营业部;经营模式;证券公司;经纪业务
一、推动证券公司营业部经营模式转型的主要因素
1.1佣金自由化
在传统的佣金制度模式下，证券公司在一定程度上处于垄断的地位。客户在佣金幅度调整上没有谈判的空间，只能根据合同规定被动地接受，随着佣金自由化的不断发展，客户的地位得到有效提升，佣金的额度得到有效的降低，客户的成本也随之而降低。随着证券公司的不断发展，客户有了更多的选择空间，各公司营业部门之间的竞争加剧，导致市场的竞争幅度增加，对证券公司营业部的经营管理造成了巨大的冲击。导致我国证券行业在近几年时间里出现利润亏损，甚至一度出现零佣金的情况。而且一些国外的券商不断的冲击中国证券公司的市场，中国的证券公司在制度上管理上均落后于国外的券商，因此需要提高经营模式和管理制度才能够提高市场的竞争力，更好地适应市场的变化。
1.2技术改革方面
随着数字化网络化时代的到来，各种传统的经营模式受到了严重的打击。技术的不断创新使得证券的交易方式和速度得到了有效的提升，传统的证券公司经营部门不适应市场的变化，注定被淘汰。证券市场的金融产品不断推新，通过微信、QQ、支付宝等交流平台与客户能够进行网络化交易，跨越了时空、地域的限制办理证券业务。证券公司的竞争力不再依靠单纯的营业部门数量和规模，而是与证券公司的核心技术、金融产品、服务质量等方面产生了密不可分的联系。因此，营业部门的经营模式需要向网络化趋势而转变。
1.3监管环境复杂多样
随着时代的不断发展，各种先进的技术应用到证券公司的营业部门中，监管环境发生了重大的变化。证券公司采用的是分类监管的原则，而营业部门采用的是属地监管的原则，两者监管环境制度存在着本身的区别，在一些问题上会产生冲击。并且网络化时代的到来使得监管环境变得复杂，应当对证券营业部门的经济业务进行彻底的清查，杜绝非现场开户和不正规开户的情况。为了能够更好的适应新的市场环境，经营管理部门应当加强管理模式的转变，通过改革创新、加速转型、增值业务等方式来改善证券公司的监管环境。对客户的交易结算资金进行第三方管理，对客户的业务进行集中交易、集中清算，按照公司规定的流程进行交易，从而减少资金风险的发生。
二、证券公司营业部经营面临的主要问题
随着市场环境的变化，传统的券商营业部门经营模式不再适应市场的需求，产生了诸多的管理方面问题，本文对此进行了归纳，主要包含以下几个方面：第一，证券公司经营部门的管理成本较高，且经营产品种类较少，业务较为单一，市场的竞争力较小，导致证券公司的盈利空间大幅的缩减，限制了证券公司的发展。第二，许多证券公司在服务和产品的质量上大体相同，证券公司得不到有效的技术革新，缺乏核心市场竞争力，导致各证券公司之间出现了拉拢客户不注重业务的创新，服务质量难以得到有效提升，一些恶劣的经营部门管理方式逐渐显现。第三，证券公司营业部门的员工素质普遍较低，员工的学历较其他行业来说整体偏差。员工的学历与企业的技术创新有着密切的关系，员工的综合素质与企业的服务质量有着密切的关联。因此必须要提高员工的素质与能力，才能够解决证券公司的发展困境问题。
三、证券公司营业部经营模式转型的措施
为了能够提高证券公司的经济效益，营业部门的经营模式转型需要从以下几个方面入手：第一，因地制宜，推进证券公司业务多元化。证券公司的经纪业务盈利空间大幅度减低。营业部门需要根据地区的特色打造符合人民需求的证券业务，证券营业部门需要与信托、期货、基金等各大公司取得战略合作关系，营造良好的经营环境，为自己的业务扩大提供有力的保障。注重和理财中心以及保险公司的合作在金融产品上进行协作创新，使得证券营业部们的产品竞争实力得到大幅的提升。第二，加快服务方式和交易模式的转换。公司交易的成败与服务的质量有着密切的关系。许多種实现公司的营业部门由于员工的综合素质较差，导致服务的质量大幅度降低。公司应当注重对员工的专业知识培训，提高员工的综合素质，全心全意为顾客服务，为企业打造良好的形象。第三，随着网络化时代的到来，证券公司的业务由纸质化转变为网络化，通过各大网络平台进行证券公司业务的推广进行，网上证券业务交易有助于提高证券公司的业务水平，为证券公司取得更高的经济效益。第四，营业部门需要明确业务流程。制定明确的管理计划能够有效应对市场的变化，加强对客户资源的管理，提高证券公司在顾客心中的形象。建立良好的资源管理咨询平台，让顾客能够对自己投资的项目有着明确的了解，形成一套完整的业务流程体系。
四、结束语
证券公司为了能够在市场中占据一席之地，需要从制度建设、证券监理市场竞争，金融产品等诸多方面进行有效地改善，能够更加适应市场的需求。证券公司的营业部应当加强营业管理模式制度的创新，从根本上提高员工的综合素质和专业知识技能，为证券公司在市场的竞争上提供有力的基础保障。证券公司应当注重对金融产品的种类的技术提升，提高金融产品的市场竞争力。提高营业部门的服务质量，制定严格的规章制度对员工的行为进行约束，改善证券公司营业部门的整体环境，为顾客提供优质的服务。
参考文献：
[1]郑志林. 互联网金融背景下证券经纪业务转型研究——以万联证券广园路营业部为例[J]. 管理工程师，2018.
[2]季松. 证券投资咨询业务市场规制研究[D].北京交通大学，2018.
关键词：营业部;经营模式;证券公司;经纪业务
一、推动证券公司营业部经营模式转型的主要因素
1.1佣金自由化
在传统的佣金制度模式下，证券公司在一定程度上处于垄断的地位。客户在佣金幅度调整上没有谈判的空间，只能根据合同规定被动地接受，随着佣金自由化的不断发展，客户的地位得到有效提升，佣金的额度得到有效的降低，客户的成本也随之而降低。随着证券公司的不断发展，客户有了更多的选择空间，各公司营业部门之间的竞争加剧，导致市场的竞争幅度增加，对证券公司营业部的经营管理造成了巨大的冲击。导致我国证券行业在近几年时间里出现利润亏损，甚至一度出现零佣金的情况。而且一些国外的券商不断的冲击中国证券公司的市场，中国的证券公司在制度上管理上均落后于国外的券商，因此需要提高经营模式和管理制度才能够提高市场的竞争力，更好地适应市场的变化。
1.2技术改革方面
随着数字化网络化时代的到来，各种传统的经营模式受到了严重的打击。技术的不断创新使得证券的交易方式和速度得到了有效的提升，传统的证券公司经营部门不适应市场的变化，注定被淘汰。证券市场的金融产品不断推新，通过微信、QQ、支付宝等交流平台与客户能够进行网络化交易，跨越了时空、地域的限制办理证券业务。证券公司的竞争力不再依靠单纯的营业部门数量和规模，而是与证券公司的核心技术、金融产品、服务质量等方面产生了密不可分的联系。因此，营业部门的经营模式需要向网络化趋势而转变。
1.3监管环境复杂多样
随着时代的不断发展，各种先进的技术应用到证券公司的营业部门中，监管环境发生了重大的变化。证券公司采用的是分类监管的原则，而营业部门采用的是属地监管的原则，两者监管环境制度存在着本身的区别，在一些问题上会产生冲击。并且网络化时代的到来使得监管环境变得复杂，应当对证券营业部门的经济业务进行彻底的清查，杜绝非现场开户和不正规开户的情况。为了能够更好的适应新的市场环境，经营管理部门应当加强管理模式的转变，通过改革创新、加速转型、增值业务等方式来改善证券公司的监管环境。对客户的交易结算资金进行第三方管理，对客户的业务进行集中交易、集中清算，按照公司规定的流程进行交易，从而减少资金风险的发生。
二、证券公司营业部经营面临的主要问题
随着市场环境的变化，传统的券商营业部门经营模式不再适应市场的需求，产生了诸多的管理方面问题，本文对此进行了归纳，主要包含以下几个方面：第一，证券公司经营部门的管理成本较高，且经营产品种类较少，业务较为单一，市场的竞争力较小，导致证券公司的盈利空间大幅的缩减，限制了证券公司的发展。第二，许多证券公司在服务和产品的质量上大体相同，证券公司得不到有效的技术革新，缺乏核心市场竞争力，导致各证券公司之间出现了拉拢客户不注重业务的创新，服务质量难以得到有效提升，一些恶劣的经营部门管理方式逐渐显现。第三，证券公司营业部门的员工素质普遍较低，员工的学历较其他行业来说整体偏差。员工的学历与企业的技术创新有着密切的关系，员工的综合素质与企业的服务质量有着密切的关联。因此必须要提高员工的素质与能力，才能够解决证券公司的发展困境问题。
三、证券公司营业部经营模式转型的措施
为了能够提高证券公司的经济效益，营业部门的经营模式转型需要从以下几个方面入手：第一，因地制宜，推进证券公司业务多元化。证券公司的经纪业务盈利空间大幅度减低。营业部门需要根据地区的特色打造符合人民需求的证券业务，证券营业部门需要与信托、期货、基金等各大公司取得战略合作关系，营造良好的经营环境，为自己的业务扩大提供有力的保障。注重和理财中心以及保险公司的合作在金融产品上进行协作创新，使得证券营业部们的产品竞争实力得到大幅的提升。第二，加快服务方式和交易模式的转换。公司交易的成败与服务的质量有着密切的关系。许多種实现公司的营业部门由于员工的综合素质较差，导致服务的质量大幅度降低。公司应当注重对员工的专业知识培训，提高员工的综合素质，全心全意为顾客服务，为企业打造良好的形象。第三，随着网络化时代的到来，证券公司的业务由纸质化转变为网络化，通过各大网络平台进行证券公司业务的推广进行，网上证券业务交易有助于提高证券公司的业务水平，为证券公司取得更高的经济效益。第四，营业部门需要明确业务流程。制定明确的管理计划能够有效应对市场的变化，加强对客户资源的管理，提高证券公司在顾客心中的形象。建立良好的资源管理咨询平台，让顾客能够对自己投资的项目有着明确的了解，形成一套完整的业务流程体系。
四、结束语
证券公司为了能够在市场中占据一席之地，需要从制度建设、证券监理市场竞争，金融产品等诸多方面进行有效地改善，能够更加适应市场的需求。证券公司的营业部应当加强营业管理模式制度的创新，从根本上提高员工的综合素质和专业知识技能，为证券公司在市场的竞争上提供有力的基础保障。证券公司应当注重对金融产品的种类的技术提升，提高金融产品的市场竞争力。提高营业部门的服务质量，制定严格的规章制度对员工的行为进行约束，改善证券公司营业部门的整体环境，为顾客提供优质的服务。
参考文献：
[1]郑志林. 互联网金融背景下证券经纪业务转型研究——以万联证券广园路营业部为例[J]. 管理工程师，2018.
[2]季松. 证券投资咨询业务市场规制研究[D].北京交通大学，2018.