论文部分内容阅读
在当前洗钱、恐怖融资威胁日益严重的背景下,国际反洗钱监管原则逐渐由"规则为本"向"风险为本"转变。2014年11月,人民银行颁布的《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》规定法人金融机构应当建立风险自评估制度。本文旨在结合辖区基层法人银行机构实际,探索完善具有区域特色的金融机构洗钱风险自评估指标体系,以增强改进风险评估效果,推动提升法人金融机构反洗钱工作的有效性。