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早在2006年，中国银监会主席刘明康就强调合规管理工作的重要性，他指出：“国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件，机构业务受到限制，财物损失数量惊人，机构声誉严重受损，危机公众对银行业的信心，大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一，银行业金融机构正面临着巨大的合规性挑战。同年，我国出台了《商业银行合规风险管理指引》，要求各商业银行加强合规风险管理。在此背景下，我国部分大型股份制商业银行相继成立合规部门，不过， 对于城市商业银行来说,合规风险管理还是一个新领域。因此，根据城市商业银行自身存在的问题，探讨构建高效的合规风险管理体系，有效控制合规风险，已成为城市商业银行提高市场竞争力的关键。