【摘 要】
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近年来,一些金融机构信贷业务操作人员在客户贷款还旧借新过程中,违规参与资金调度,存在代办借款、还贷手续的行为,容易引发操作风险和声誉风险,有必要对贷款转贷过程中是否
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近年来,一些金融机构信贷业务操作人员在客户贷款还旧借新过程中,违规参与资金调度,存在代办借款、还贷手续的行为,容易引发操作风险和声誉风险,有必要对贷款转贷过程中是否存在资金媒介或员工直接参与等违规行为进行审计排查.rn案例背景rn某农商银行分理处位于距城区45公里的某矿区,该地区经济发展快,信贷需求多,担保公司等资金中介机构也较多.近期,该行内部审计部门对该分理处的761条审计数据进行梳选比对,发现信贷客户严某存在问题,该客户系本地某村民,2008年起与分理处建立信贷关系,目前在分理处有矿石运输用途贷款三笔,余额共计130万元.
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