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2012年，美国针对多家银行开展了洗钱调查，并以反洗钱不力为由，进行了高额处罚，但其中也不排除其借用“洗钱”实现其政治意图。正如对中国的昆仑银行等金融机构，因为“为伊朗提供便利”而成为被制裁对象。我国人民银行充分借鉴跨国银行洗钱案例的警示意义，主动适应监管要求，适时调整了监管导向，强调“风险为本”推动商业银行主动履职，从流程控制、尽职免责、区别监管、可疑报告质量等方面提出了新要求，以期促进商业银行坚持合规经营，从根本上提升反洗钱风险管控能力，防患于未然。我国商业银行反洗钱合规工作在央行指导下，通过全行员工