风险矩阵法在金融产品洗钱风险评估中的应用

来源 :山东财经大学学报 | 被引量 : 0次 | 上传用户:gloria_yan
下载到本地 , 更方便阅读
声明 : 本文档内容版权归属内容提供方 , 如果您对本文有版权争议 , 可与客服联系进行内容授权或下架
论文部分内容阅读
准确识别金融产品面临的洗钱风险,判断各类洗钱风险的程度,并依此形成对反洗钱工作资源的合理配置,完善洗钱风险控制手段,降低洗钱威胁,是落实"风险为本"工作方法的重要手段,也是提高反洗钱工作整体有效性的重要途径。将风险矩阵方法应用于金融产品洗钱风险评估,设计了风险评估流程,通过构建产品洗钱风险集、危害度集和事件发生概率集,运用头脑风暴法和Borda排序法,对金融产品的洗钱风险进行评估,最终清晰展示各风险点的风险水平并形成应对方案。应用本方法对某金融机构网上银行业务进行洗钱风险评估,证明此方法在现实工作中切实可行。
其他文献
上市公司关联交易呈持续上升的态势。关联交易的发生有其客观基础和必然性,它为上市公司规避税负、转移利润、取得公司控制权、形成市场垄断、分散或承担投资风险等提供了合
中高职衔接是构建现代职业教育体系的重要工作。目前,我国的中高职衔接还更多地局限在学历衔接上,以课程衔接为核心的内涵衔接还没有得到足够的重视和发展。本文以物流管理专
从运营监管角度分析了污水处理BOT/TOT项目固定资产折旧及折旧费的用途等有关问题,指出了固定资产折旧问题对于污水处理BOT/TOT项目的重要意义,以及目前运营监管中设备管理方
企业所得税是我国的重要税种,所得税会计作为现代税务会计的核心,已突显日益重要的地位。新所得税会计准则规定的资产负债表债务法是此次出台的新准则的一大亮点。本文分析了
近年来,在我国经济社会快速发展的背景下,我国的法律制度体系也随之不断完善,公众的法律意识有了很大的提高,遇到纠纷时,更多的人会选择以向法院起诉的方式来保护自己的合法
煤矿酸性水是造成矿区水生态环境恶化的因素之一,对微生物技术在煤矿酸性水处理方面的机理、应用现状、适用性进行了分析,并探讨了该技术需要进一步解决的问题及发展前景。
作为我国首座采用全地埋式膜生物反应器(MBR)工艺的大型市政污水处理厂,广州京溪污水处理厂已成功运行近一年。基于其设计实践,总结了京溪污水厂从规划到设计、选址变迁、从
<正>急诊护理对胸痛患者的处置流程决定了患者进入医院至血管开通的时间,直接影响着患者的近期和远期预后[1]。传统的心梗绿色通道模式存在对患者分诊不到位、护理流程不清以
巨大的城乡经济差别、区域经济差别和阶层收入差别,使得"镇域经济"成为继"三农"、"乡镇企业"、"县域经济"之后当代中国改革开放和经济发展的又一理论研究和改革实践新领域。