一夜暴富的陷阱

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  “一期货投资者将资产从4万元炒到2000多万元,又一夜亏回6万元”的故事引发热议,专家提醒——高风险投资,钱来得快去得也快。
  
  08年3月,武汉“女期神”从4万元起步,炒到2000多万元,又一夜间爆仓的故事引发众多热议。有投资专家指出,除期货市场具有高风险外,随着股市和楼市的下跌,在目前的市场上,“透支炒股”、“热炒沽权”、“盲目炒楼”等都属于高风险投资行为。虽然有少数人能够从中快速致富,然而对更多的人来说,“一夜暴富”的期望最终幻化为人生的一大恶梦。
  
  满仓炒期等于在赌场押大小
  从3月份开始,关于武汉“女期神万群”的故事出现了诸多版本,甚至已经变得有点扑朔迷离。据报道,这位女退休教师2005年开始涉足期货,两年内成绩一般,6万元只剩下4万元,但在半年内,从日常生活中看到食用油不断上涨的她感觉到油类期货中的机会,一直全仓介入豆油合约,于是账面盈利不断飙升。在3月3日,豆油期货价格达到顶点的时候,她帐面上的金额最高达到2000多万元。谁知豆油期货价格在当天由涨停快速滑落到跌停,之后一路下跌,全仓操作的她被期货公司不断强行补仓,最终只剩下6万元离场。
  当然,也有人怀疑这个所谓的“万群”只是一个炒作。但不管如何,这个“女期神”的故事已经成为了一个热点事件,同时也引起了很多人的热议。
  “从理论上讲,是完全可能的。”中国国际期货首席风险官刘锋分析,从报道上看,这个客户一是满仓操作,二是浮盈加仓,半年内,从4万元到千万元,甚至是2000万元,在期货市上是有可能的,特别是这半年内,农产品出现单边上涨的行情。但她这种做法就像赌博,每次把赢了的钱又全部押下去,在赢了99次之后,第100次压反了,所有赢利都没有了。而这种押反了的情况是迟早会出现的,也就是说,一直满仓操作,最终清零是无法避免的。
  以万群参与的豆油期货合约看,从2006年下半年开始,基本上开始走出了单边上涨的行情,并在今年春节后随全球商品价格加速上涨,但在3月4日出现拐点,呈崩盘式下跌。
  由于期货杠杆交易和双边交易的特点,在这波猛涨猛跌中,有人欢乐有人愁。一位期货公司的人介绍,在这段时间里,爆仓的人很多。在期货公司里,每年都可以看到这样的人,几万元,一年半载做到几十万元甚至上百万元,但再过几个月,他又从公司里消失了,清零了,这种事情已经见怪不怪。
  据了解,自从去年黄金期货开市后,进入期货市场的人突然增多,今年在股市下跌,全世界进入商品牛市的情况下,由股民变身期民的人越来越多,各交易所的交易量屡创新高。但是,期货市场的规律决定了多数人总是要以亏本甚至血本无归告终的。
  期货市场的第一法则就是生存,投资期货市场之前必须认真分析自己的知识、性格特点,形成自己的操盘风格并通过正确的资金管理,有效地降低风险,做到有可为有可不为,放弃赌博心理,杜绝撞大运的想法,才能获得稳定的投资收益。
  
  废纸沽权跌起来没有底
  在某证券公司当经理的徐先生向记者讲述了他炒权证的经历,他和他的几个客户曾经热炒过招行认沽权证。
  “我80万元进场,一觉醒来,发现已经变成了200万元,这种心情,就跟彩票中大奖是一样的。”再过一天,他的资金又变魔术似的变成了300多万元,“我心想,到了400万元就出来。”徐先生说的是2007年“5·30”之后的几个交易日内,当时的招行认沽权证在几天内一度从0.8元涨到4元多。
  不过徐先生的目标在即将到达时发现沽权出现滞涨,“我当时犹豫了一下,不过觉得可能回调一下还是会起来,就没有出。但第二天,根本没有机会,跌起来下单根本来不及!”幸运的是,徐先生还盈利几十万元,“不过,我的一些客户就没有那么幸运,很多人是纸上富贵,最终还是亏得一塌糊涂,就算没有在招商认沽权证上亏,后来也在南航认沽权证上亏了。”
  由于权证的T+0制度和大幅的涨跌限制,仍然吸引了很多的股民去博一把,从春节以后,份数达到100多亿的南航认沽权证每个交易日的换手率基本上都在100%以上。
  据统计,在2007年5月30日至7月20日权证炒作最为疯狂的期间,参与深市4只认沽权证炒作的账户共有135.34万个,其中99.95%是个人投资者,这些中小投资者中有近六成亏损,户均亏损0.43万元。
  最近,经济学家、股市专家韩志国表示,“南航认沽权证是一个巨大的陷阱。不仅南航权证,很多认沽权证都是个巨大陷阱。很多认沽权证纯粹是骗老百姓,骗散户。它们没有价值,根本不应该创设。权证有人炒起来之后,散户就跟风,让券商无限量地创设。券商不需要平仓,不需要回购,这是重大的陷阱。做期货还得平仓,券商不可以平仓,这不是完全的抢钱行为吗?”
  
  透支炒股风险成倍放大
  2007年8月,陈小姐办了数张银行信用卡,透支了10万元,她的想法是,买基金,”再怎么说每年的收益也不会比利息少吧?“确实,从去年到前年的行情看,这种做法是完全没有问题的。不过,陈小姐没想到,她买的基金到今年2月底时已经亏了二成多,而她还要每月在不同银行间跑来跑去,用新卡的钱还旧卡。
  相对于信用卡透支的陈小姐,李先生的行为则更为冒险,他在2007年10月将自己的房子抵押之后从银行贷出了50万元,加上他自己积蓄的50多万元投入股市。他在120元和80多元分别买了中国平安和中信证券,这两只股票曾被很多人认为是沪深股市中最具价值投资的股票,不过,到4月底,李先生的100多万元只剩下了50多万元,“就是说,我的资金已亏了一半以上,如果再跌,我要血本无归了。”
  专家认为,即使在股指大涨的去年,相关统计显示,过半数的股民并没有在股市中赚到钱,贷款炒股在放大资金的同时,也成倍放大了风险,在投资缩水的时候还要应付利息支出,难免因此患得患失,而这又往往造成投资者的操作失误,进一步加大损失。根据有关规定,银行贷款资金是不允许流入股市的,一旦银行加强信贷管理,追查资金去向,股民又面对着提前还贷的压力,这种刀口舔血的游戏多数会以失败告终。
  
  借贷炒楼负资产可能出现
  据一位二手楼经纪人称,在蛇口的某个楼盘,2007年最火的时候,有一套房以4.2万元每平方米卖出,而现在的市价已经到了2.5万元左右。就是说,如果当时的买家首付三成的话,现在已经是不折不扣的负资产业主了。
  而在2007年6-10月,从深圳到东莞、惠州的看楼车是成天络绎不绝,对于很多深圳人来说,买楼有时像买菜。不过,2008年初起东莞楼市突然下跌20%,有人用雪崩来形容。相信当时入货的人已经面临亏损。
  “不知道怎么办,每天都觉得坐立不安。”王先生向记者形容自己的心情,他在去年下半年买进了3套房子,曾经有过盈利,不过他没出手。现在,每个月的按揭接近2万元,而他的家庭收入每个月只有1万多元,“就算装修一下租出去,也补贴不了。”王先生把他的房子都放了出去,但是他发现很难卖出,“不惜代价斩仓吧,又不忍心,不斩吧,又不知道底在哪?有人说要涨,有人说要跌,真不知道听谁的。”
  
  提醒投资一定要量力而为
  交通银行深圳分行理财师汪兴认为,这几种投资虽然形式不一样,但共同的特点都是放大了资金额,风险很大,用一句话讲,就是都可能“血本无归”,而这种例子也比比皆是。作为理财师,他一向鼓励客户要评估风险承受能力,根据自己的偏好在可控制的范围内进行投资。要投资自己所熟悉的行业。他表示,就算是炒股,他也不建议个人炒,而是建议大家投资到基金,从美国看,有90%的人都是投资基金而不是自己进入股市,因为个体投资者往往缺乏深入的综合分析能力,而且基金买的是股票组合而非单个股票,这也可以分散风险。
  对于像“万群”这样的投资者,汪兴认为,失败的根源是存在一夜暴富的心理,而在过去的两年里,因为股市快速上涨,一些股票一年间翻五六番甚至十几番,这使很多人的胃口一下子大了起来,存在着不切实际的暴富心理,而应该看到,这种暴涨的日子可能已经一去不复返了,投资者应该及时调整心态,否则很可能会摔大跟头。
  汪兴认为,投资要量力而为,每个投资者进行投资之前都应该制订好投资策略,搞清楚为什么投资?对投资项目了解多少?可以承受多大风险?是否能够控制投资的方式等等,想清楚了再进行投资。
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