我国券商高净值客户的财富管理研究

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21世纪以来,中国经济一直处于高速发展的态势。近年来,由于经济增长带来国内高净值人群数量逐年上升,2017年中国高净值人群数量达187万。高净值人群的增长给金融机构开展财富管理业务创造了一片蓝海,各大金融机构竞相争取高净值客户。作为金融行业重要组成部分的券商同样希望进入高净值客户财富管理业务的蓝海,使其成为券商新的净利润增长点。本文首先对国内外客户关系管理理论的相关文献进行综述,分析该理论的研究成果;并对相关的概念与理论进行概述,为本文的研究分析打好理论基础。其次,本文分析了我国高净值人群的发展现状,包括高净值人群的区域分布、职业和行业分布情况、资产配置结构等,研究了高净值人群对金融机构及其财富管理产品与服务的偏好,并归纳总结了目前商业银行、保险公司、信托公司、第三方理财公司等金融机构针对高净值客户管理的现状与各自的特点;再次,本文对券商高净值客户财富管理业务做了深入的SWOT分析。这些都为本文的研究奠定了中观层面上的现实基础。最后,本文从微观层面上,以兴业证券以例,通过对兴业证券高净值客户财富管理的发展历程及现状分析,以及与国内领先的财富管理机构招商银行私人银行的比较研究,得出兴业证券高净值客户财富管理存在的问题,并提出兴业证券高净值客户财富管理的竞争策略。
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