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2006年12月11日是我国正式加入世界贸易组织(“WTO”)的5周年纪念日,也是我国履行在WTO协议下对外全面开放国内银行业承诺的里程碑。2006年11月11日,中国银行业监督委员会(以下简称“银监会”)公布了新的《中华人民共和国外资银行管理条例》,理论上讲,符合市场准入条件的外资银行(包括控股股东注册地在香港,澳门,台湾地区的银行)从这一时刻起将和我国本土的商业银行在全面业务领域展开竞争。2007年4月2日,汇丰银行,花旗银行,渣打银行和东亚银行在中国注册的全资子行率先正式开业,而另外加得到中国银监会批准筹建本地注册的8家外资银行也在紧锣密鼓的积极推进过程中,预计到今年年中,将有12家本地注册的外资银行在全国范围提供包括人民币和外币的全面商业银行业务。与此同时,包括美洲银行,苏格兰皇家银行,瑞银集团,运通,安联,高盛集团等外资银行在过去的两年里已经陆续以境外战略投资者身份进入包括中国银行,中国建设银行和中国工商银行等过去的国有独资商业银行,而余下的中国农业银行目前也正在积极考虑引进外资战略投资者的过程中。
在我国金融改革继续深化,银行业开放程度进一步提高的背景下,外资银行进入已经成为一个趋势。作为我国金融市场的重要支柱,中,农,工,建四大国有控股/独资商业银行(国有商业银行)在外资银行进入的行业环境中,既面临竞争压力,也有因此而带来的发展机遇,特别是在公司治理方面,外资银行进入将可能对国有商业银行产生积极的促进作用。
基于此本文结合公司治理理论和当前国有商业银行改革实践,以及自己在外资银行的实际工作经验,采用对比和归纳分析的方法,对外资银行和国有商业银行公司治理的关联性进行研究,并得出结论:外资银行进入和国有商业银行公司治理存在关联性,而关联性将受多种因素制约,这些制约因素的共同作用将会决定外资银行进入在多大程度上能够真正促进国有商业银行的公司治理。在本文结论的基础上,尝试提出政策建议,建议国家针对影响外资银行进入和国有商业银行关联性的因素进行政策调控,以期改善国有商业银行的内部和外部治理。