风险理论是近代数学的一个重要分支，也是当今数学界和精算界研究的一个十分热门的课题。随着保险业的不断扩大，风险模型在不断的改进与更新，很多学者已经做出了不少的研究成果。考虑到保险经营当中存在的各种新的因素，有必要更深入的研究双险种风险模型的一些特殊情况。本文主要是对三种不同条件下的双险种风险模型进行了分析。利用齐次泊松过程，鞅方法等一些常见的数学研究工具和方法，分别对含有正负风险和风险模型，带干扰的泊松风险模型以及双险种再保险模型这三类双险种风险模型进行了分析研究。主要是研究了模型的一些基本特点，比如：调节系数，调节系数的上下界，破产概率，索赔服从指数分布时，调节系数的一些情况等一系列的相关问题。并且通过模拟数值，具体实例等方法，得出了一些与经典模型相一致的结论。