随着市场经济的快速增长,寿险公司经营模式逐渐由单一经营模式向综合经营模式转变。A人寿H分公司是一家体制新、活力强、多险种服务的综合性保险公司,近年来,受转型浪潮影响,分公司的潜在客户数量被稀释、市场份额遭受到冲击,如何为潜在客户提供更好的一站式综合金融服务成为公司拓客和盈利的重要课题。本文运用文献研究法,对寿险行业客户服务、综合金融服务以及潜在客户服务的相关文献进行了收集整理,为研究提供重要的理论支撑。通过统计分析法,对A人寿H分公司内部待开发客户数据及外部保险行业协会公开的经营数据进行分析,并运用PEST分析模型和波特五力模型分别对H分公司的宏观经营环境和竞争环境进行分析,结合客户及市场表现,找到公司在潜在客户综合金融服务中存在的问题,如潜在客户专项服务不足,产品未能满足潜在客户多样化需求,潜在客户管理方面不科学等问题,从而更有针对性的设计服务策略。通过问卷调查法,将H分公司作为研究对象,根据公司所在区域的实际情况,从对综合金融服务的实际需求出发,对H分公司的潜在客户进行调研,详细了解潜在客户共通性及差异性综合金融服务及保障需求、综合金融产品的购买渠道选择偏好,进而更全面完成论文核心问题的探究。论文从产品、平台技术、客户关系管理和内部运营管理四个方面,为A人寿H分公司设计出了寿险潜在客户综合金融服务策略。在产品方面增强创新性,实现多元化;在平台技术方面开发定制化业务平台,完善数据分析管理机制;在客户关系管理方面持续发挥集团协同发展优势,搭建潜在客户一体化服务体系;在内部运营管理方面掌握市场动态、调整完善营销策略、健全内部服务及考核体系。同时为保障服务策略有效实施,提出了组织、制度、团队建设、技术保障的保障措施。本研究表明,为提高A人寿H分公司获客能力、提升市场竞争力,须落实产品保障齐全、理赔方便快捷、服务综合一体化服务策略,同步推进平台技术建设,完善公司内部运营管理体系,针对不同潜在客户群体提供定制服务,进而加快公司潜在客户综合金融服务进程,有效提升H分公司口碑及金融产品市场份额,助力主业转化及产品推动。