论文部分内容阅读
目前,我国商业银行合规风险的管理基本上处于起步阶段。本文从我国商业银行的实际情况出发,在在合规风险管理研究理论成果的基础上,对合规风险的概念进行了界定,分析了商业银行合规的特点进而探讨了商业银行合规风险与其他风险的关系。文章对我国商业银行合规风险控制与管理的现状进行了描述分析,并从合规文化、合规管理、合规监控等方面提出了我国合规风险管理存在的问题和不足。并根据这些问题从内部和外部深入的探讨了我国商业银行合规风险出现的原因。最后根据我国商业银行合规风险管理中出现的问题和其产生的原因,提出了完善我国商业银行合规风险的控制与管理机制的具体措施,对构建符合我国金融业现实并且能够达到国际先进水平的银行风险管理体系具有实际的意义。 本文由六个章节组成,包括: 第一章为导论,提出了文章的选题背景与意义及国内外对商业银行合规风险管理的研究的现状并提出了研究方法和文章的创新之处。 第二章是对商业银行合规风险的界定,提出了合规的概念及合规风险的内涵。分析了商业银行合规的特点:价值性、独立性及核心性。并进一步探讨了商业银行合规风险与操作风险、法律风险和声誉风险的关系。 第三章分析了我国合规风险产生的原因。内部原因有:合规意识淡薄;合规风险管理体系尚未真正建立起来;缺少合规风险管理人才;合规风险的内部监管不够。外部原因包括:银行违规成本过低和监管法律法规滞后。 第四章首先分析了国际商业银行合规风险控制和管理的现状,进而分析了我国商业银行合规风险管理的现状,并提出了我国商业银行合规风险管理中存在的问题:良好的合规管理文化尚未形成;合规管理方法落后;合规风险疏于监控。 第五章提出了完善我国商业银行合规风险的控制与管理机制的具体措施:内化合规理念,加强合规文化建设;商业银行应加快推进“合规从高层做起”的理念;商业银行合规风险的管理体系的构建;建设高素质的员工队伍,奠定实施合规风险管理的人力资源基础;改进内部监管方式方法,构建有效的合规管理和评价机制;加强与监管部门的互动,积极促成相关法律法规的建设。 第六章为结语。概述了本文主要的研究内容、主要的创新性工作及其在商业银行合规管理实践方面的意义。