随着我国金融市场的完善，越来越多的金融机构纷纷投入到理财市场中竞争中，在这样的背景下财富公司除了要给客户提供完善的理财产品及服务体系以外，还需要注重理财产品营销策略的优化实施，这样才能保障财富机构在理财产品市场上的综合竞争力。本文以HT财富公司为例，采用问卷调查、案例分析等方法研究了HT公司在理财产品营销策略上的现状、问题、问题成因，针对存在的问题，基于STV模型框架基础上从战略、战术、价值等3个方面提出了具体优化方案及相应的保障机制，通过本文的研究主要得到以下结论：
　　(1)HT公司在理财产品的营销策略存在一定的问题，在战略层面上主要存在着以下3个问题：①对市场细分标准不合理；②对目标市场及目标客户定位不准确；③市场定位与客户需求不匹配。在战术层面上，HT公司的主要存在差异化结果单一、营销组合策略有待完善、销售方式创新度不够；在价值层面，HT公司的问题主要体现在过度强调产品品牌、对服务品牌的建设不重视；服务内容不健全；服务流程缺乏便捷性及专业性。造成这些问题产生的原因有：缺乏专业的理财产品营销策划人员、缺乏营销方案效果评估及优化机制、理财产品营销方案执行力度不足、管理层的理财产品营销理论知识欠缺。
　　(2)在战略上提出了设置企业发展趋势的市场细分维度、专注于高净值目标市场及目标客户、明确高净值客户财富管理服务市场定位；在战术上提出了多元化差异化方案、4P营销组合策略优化方案、千人千亿方式优化方案；在价值上提出了多元化品牌价值优化方案、全方位服务内容价值优化方案、信息化服务流程价值优化方案。
　　(3)同时为了保障全新的营销策略方案能够有效的实施落地，本文提出了营销策略的实施步骤并检验了实施效果。保障机制包括思想保障、资金保障、人员保障。本文所提出的对策建议产生的效果体现在：提升了客户服务满意度、提升了HT公司高净值客户以及企业客户占比、服务效率所有增加、理财产品的增长率有所提升。
　　通过本文的研究，结合HT公司的发展目标及发展要求制定全新的营销策略方案；也能为日后其他财富公司完善营销策略提供较为详实的案例介绍，能够给其他公司带来一定的实践参考启示。