本文在资管新规出台的背景下,探讨JS银行上海分行个人理财业务转型问题。资管新规的出台对于商业银行个人理财业务的各方面均有深远影响,无论是总行的产品设计和资产运作,还是分支结构因地制宜的营销策略,均需做深入研究。JS银行上海分行地处全国经济和金融中心,也是JS银行布局长三角、实现跨区经营的重要组成部分,所以本文选取JS银行上海分行为例,具有战略意义。本文首先对资管新规出台前后的JS银行及JS银行上海分行个人理财业务发展情况作详细对比和分析,随后总结资管新规对JS银行个人理财业务产生的影响。再通过SWOT分析和实证分析,最终细化落地到对JS银行个人理财业务的转型措施分析。本文通过定性研究和实证研究相结合的方法进行探究。通过SWOT分析法对该银行的优势和不足进行分析,试图找出合适的发展策略。通过银行内部真实数据,对净值型理财产品销售的影响因素进行研究,分析出影响净值型理财产品销售的客户群体特征和客户经理特征。最后基于上述研究结果,给出转型发展建议。本文的研究结果主要分为两大方面:一是基于SWOT分析结果给出产品策略和营销策略转型建议。本文认为,JS银行必须担起产品转型的重任,在向净值型理财平稳过渡的同时,合理布局即将设立的理财子公司,给JS银行上海分行提供更丰富的产品线和营销平台;JS银行上海分行应该发挥主观能动性,因地制宜地做好营销策略转型。在提升区域知名度的同时,以客户为本,以普惠金融为抓手,利用科技金融赋能,逐步将营销载体向线上化转型。二是基于实证分析结果给出目标客群和人力资源转型建议。针对实证研究分析出的偏好购买净值型理财产品的客户特征,进行精准营销,可提升营销效率;还要不断完善管户客户经理的培养方案和考核体系,提升客户经理综合能力。