随着我国资本市场的发展,市场环境变得越来越复杂,金融产品也越来越丰富,证券公司不仅与同行之间竞争激烈,与其他金融机构在目标客户上的同质化也日益明显。这是一场看不见的压力巨大的战争,也成为了券商改革和转型的动力,只有真正提升核心竞争力,找准自己的差异化定位,才可能在证券市场取得成功。证券公司的主要产品是服务,投资者可以自由地在各家券商间游走,自然对证券公司在产品和服务方面的要求也越来越高,这对证券公司以往的服务模式来说是更多的挑战,如何使客户服务更好地满足投资者日益多元化的投资需求,如何进行客户服务创新和客户服务管理,成为各大证券公司需要不断研究的重要课题。ZD证券公司自2010年自主开发了电子商务平台、客户关系管理系统(CRM),在此基础上构建了客户价值量预警系统,并同步推进客户服务的组织、队伍和制度建设,通过再造和优化服务管理流程,基本实现了服务资源精准投放、客户服务流程化管理和服务量化考核,形成了以产品为中心的客户服务管理体系,但随着证券市场的发展,以产品为中心的客户服务管理体系已不能满足当前客户服务的要求。本文在对ZD证券公司的环境和现状以及中外同行业现状进行对比分析后,认为ZD证券公司应制定与其他券商不同的差异化目标市场,提高客户服务人员素质,借助各业务条线的资源,完善产品库管理,丰富和完善产品及服务的内容；对客户服务进行适当性管理,通过完善客户信息基础数据库,并对存量客户进行深度分析,了解和明确客户需求,在评估客户风险承受能力的基础上,把合适的产品和服务以合适的价格通过合适的渠道,在合适的时间推介给合适的客户；大力发展互联网金融,通过信息技术手段的提高,降低未来营运成本,拓宽客户服务的广度,并对不断变动的客户期望值做出迅速反应,最终实现由目前的以产品为中心向以客户为中心的综合财富管理的客户服务管理体系转型,为客户创造价值,为公司创造利润。