银行是支撑我国国民经济高速发展的主要金融部门。近年来,宏观经济增长速度下滑和国民经济的结构性调整增加了企业经营风险,导致商业银行运营风险骤增。国内违法违规事件丑闻频出,涉案金额巨大,对我国银行业的风险管理提出了更高的要求,信用风险、市场风险和操作风险虽然作为商业银行的三大风险,但从风险控制层面来说,合规风险凌驾于之上,合规风险作为控制和降低其他风险的基础。目前,我国商业银行已经把合规风险管理提上议程,各银行都加强了合规部门的建立、努力建设完善的合规风险管理体系,培育先进的合规文化。但仍旧处于起步阶段,面临着些许问题和困难。笔者将以所学专业知识与实际工作经验研究XNYZ公司代理金融合规风险管理的改进方法,帮助该公司提升合规风险管理能力。本文在介绍了合规风险相关概念、商业银行合规风险管理相关理论和国内外商业银行发展现状,并对相关理论概念进行整合归纳分析的前提下,结合自身长期的工作经验,对XNYZ公司合规风险管理情况进行了相关数据汇总、归纳分析,并与该公司内部多数基层人员和管理层对该公司合规风险管理现状的看法进行了深入交流,得出目前该公司存在制度执行不力、防控流程滞后和人员管理失效的三个问题,并对存在问题的原因进行了逐条分析、深入研究,进而提出了以事前风险识别、事中风险评估、事后风险控制为核心的改进方案,创新了合规风险管理模式,全面提升了合规管理质效。并从以系统应用、前期数据分析梳理为风险识别手段,以合规单位创建和网点风险等级评价为评价机制,以严肃问责、强化培训为控制方式进行实际实施方案设计。接下来分别从制度(完善内部业务制度、合规检查制度、合规问责制度和合规队伍管理制度)、组织(优化组织架构、保障合规部门独立性和增强合规部门权威性)、文化(合规文化、理念和氛围)和人才(人才储备、激励约束机制、合规培训和指标改进)四个方面阐述了改进方案的保障措施。最后得出了事前、事中、事后同控制,风险防范效果进一步提升的结论,同时对进一步需要研究的问题进行了思考。本文提出的XNYZ公司合规风险管理改进方案建立在深刻的理论分析与丰富的工作实践基础之上,笔者相信如果公司能够考虑该方案,将有助于提升其合规风险管理能力,对其他商业银行合规风险管理方面也具有一定的参考价值。